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理財調(diào)查報告

時間:2023-11-08 07:30:53 調(diào)查報告 我要投稿

理財調(diào)查報告

  在我們平凡的日常里,我們都不可避免地要接觸到報告,報告具有成文事后性的特點。那么什么樣的報告才是有效的呢?以下是小編為大家收集的理財調(diào)查報告,歡迎閱讀與收藏。

理財調(diào)查報告

理財調(diào)查報告1

  一、內(nèi)容摘要

  當今社會,在技術以及信息的快速發(fā)展下,人們的生活方式以及生生活水平都有了明顯的改變,人們的理財觀念也發(fā)生了改變,同時,選擇怎樣的理財方式也是他們考慮的一個重要點;而對于現(xiàn)在的大學生而言,理財對他們以后的發(fā)展和生活也有一定的影響。因此,我采用了調(diào)查問卷的形式對大學生的理財過情況進行了調(diào)查研究,本文就是基于調(diào)查問卷的結果進行分析。

  二、調(diào)查背景和目的

  1、調(diào)查背景

  大學期間我們參加了網(wǎng)絡營銷能力秀的活動,在這個活動中我們是以諸葛理財”平臺出發(fā)對相關內(nèi)容進行了在線數(shù)據(jù)調(diào)查,設計調(diào)查問卷,并根據(jù)有效調(diào)查數(shù)據(jù)撰寫調(diào)查分析報告以此來對大學生的網(wǎng)絡營銷能力進行評比。

  2、調(diào)查目的

  通過此次的調(diào)查,一方面了解一下大學生在理財方面的理財意識、理財觀念及理財行為,同時也了解一下大學生對于諸葛理財?shù)牧私庥卸嗌佟0l(fā)現(xiàn)在校大學生在理財過程中存在的問題、分析問題,針對問題提出相應的解決方案或建議,讓大學生能夠更合理的規(guī)劃自己的理財生活。

  三、調(diào)查基本信息

  1.20xx年4月1日—20xx年5月11日

  2.調(diào)查對象:在校大學生

  四、問卷調(diào)查分析

  1、問卷題目設計思路

 。1)題目

  關于你是否成為理財大師的問卷調(diào)查

 。2)設計思路

  對在校大學生群體進行問卷調(diào)查,通過此問卷分析以此來了解在校大學生投資理財?shù)慕?jīng)濟現(xiàn)狀以及對諸葛理財?shù)恼J識。

  2、調(diào)查數(shù)據(jù)結果統(tǒng)計分析

 。1)通過調(diào)查我們發(fā)現(xiàn)有50%的大學生對于個人理財業(yè)務的了解程度一般,32%的人是不了解,9%的人的'了解;

 。2)34%的人的理財目的是合理安排收支,23%的人是提高生活質(zhì)量,還有其他的占了33%;

  (3)68%的人對于諸葛理財不了解,只有5%的人對諸葛理財有了解,27%的人是有一定的了解;

  (4)通過調(diào)查問卷統(tǒng)計,21%的人選擇用銀行存款的投資方式,16%使用理財,炒股和購買基金國債分別占了13%?梢钥闯觯蟛糠秩俗钇米钍走x的理財方式就是儲蓄;

  (5)35%的人認為風險太大是影響他們理財?shù)闹匾蛩兀?6%的人認為影響他們理財?shù)脑蚴菍碡敭a(chǎn)品不了解,23%的人則是認為理財?shù)氖找媛实停?6%的人認為影響他們理財?shù)脑蚴侨狈I(yè)知識;

 。6)在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)68%的人不會選擇諸葛理財進行理財;

  4、問題及解決方法

 。1)此次問卷調(diào)查中大多數(shù)學生對于諸葛理財了解不多

  庫決方法:通過正當?shù)姆椒▽χT葛理財進行宣傳,提高影響力,同時從自身出發(fā),多做出一些對理財者有利的方案,擴大理財用戶數(shù)量。

  (2)大多數(shù)人的消費不理性以及消費結構不合理,消費結構單一

  庫決方法:有些人的錢都花費在一些不合理的地方,且對錢的消費安排不合理,所以我建議大學生應該制定合理的消費觀念和消費習慣。

 。3)大多數(shù)人對于理財知識欠缺、理財技能缺乏。

  庫決方法:首先大學生自己平時應該多注意一些這方面的知識,同時學校應加大理財知識相關的宣傳力度,使學生們了解怎樣理性消費和理性的理財,要養(yǎng)成良好的理財習慣和消費習慣,用所了解的知識去指導自己消費理財。

  五、總結

  1、成就

  此次調(diào)查的對象大多都是我身邊的同學朋友,讓我了解了她們投資理財?shù)囊恍┛捶āM瑫r,在這個過程中自己也學到了不少的關于理財方面的知識,我們也會經(jīng)常溝通,相互討論、探討對于投資理財?shù)囊恍┫敕ㄓ^點,共同學習,互相進步。

  2、不足

  調(diào)查問卷設計的問題不夠全面,有些不合理,還有就是調(diào)查的人數(shù)有點偏少,且是自己第一次做調(diào)查問卷,很多方面都做得不夠完美。

  3、收獲

  在此次的問卷調(diào)查設計過程中,學會了如何在微信公眾平臺編輯并推送問卷給別人填寫,還懂得了怎樣設計問卷,自己真的學到了很多。通過分析調(diào)查問卷報告我知道了大學生要進行錢財管理,使自己的錢財通過合理的安排、消費,要懂得生活,學會生活。于此同時,這個活動還讓我對能力秀有了更大的興趣。

理財調(diào)查報告2

家庭是每個人的港灣和歸宿,家庭建設對社會和諧有著至關重要的作用。近日,重慶市婦聯(lián)開展了家庭建設現(xiàn)狀調(diào)查研究,對全市38個區(qū)縣的家庭發(fā)放紙質(zhì)問卷2500份,在成員關系、子女教育等方面進行了調(diào)查。記者從市婦聯(lián)獲悉,91.4%的被調(diào)查者對家庭內(nèi)部狀況感到滿意,63.9%的被調(diào)查家庭沒有任何理財規(guī)劃。

  重慶市家庭建設調(diào)查報告發(fā)布 38個區(qū)縣發(fā)問卷2500份

  重慶市婦聯(lián)介紹,調(diào)查主要以自編問卷的方式,對全市38個區(qū)縣的城鎮(zhèn)和農(nóng)村地區(qū)各類型家庭在經(jīng)濟建設、文化建設、道德建設、成員關系、子女教育、家庭外部建設以及家庭對政府政策的認知情況七個方面的現(xiàn)狀進行了調(diào)查。

  調(diào)查采用分層隨機抽樣方法抽取樣本,共計發(fā)放紙質(zhì)問卷2500份,回收2490份,有效問卷2210份。此外,市婦聯(lián)就相關問題進行了為期一個月的網(wǎng)絡調(diào)查,用以輔助紙質(zhì)問卷調(diào)查。

  91.4%對家庭內(nèi)部狀況滿意 網(wǎng)絡購物成家庭消費重要渠道

  據(jù)悉,本次調(diào)查主要從家庭內(nèi)部、外部環(huán)境兩個方面開展。調(diào)查顯示,91.4%的被調(diào)查者對家庭內(nèi)部狀況感到滿意,包括家庭經(jīng)濟狀況、家庭成員關系和家庭道德及文化建設方面。

  在家庭經(jīng)濟狀況上,數(shù)據(jù)顯示,52.2%的被調(diào)查家庭認為自己家庭經(jīng)濟狀況處于基本保持收支平衡,選擇有盈余的占26.1%。在被調(diào)查家庭中男性為家庭收入主要提供者的多于女性,38.4%的家庭男性為家庭收入的主要提供;在家庭經(jīng)濟管理方面則相反,35.9%的家庭女性為家庭經(jīng)濟收入的主要管理者。

  日常開銷(84.3%)、子女教養(yǎng)(51.3%)、醫(yī)療保障(35.5%)是大部分家庭排在前三位的主要消費內(nèi)容;養(yǎng)老保障(46.9%)、子女教育(57.9%)、醫(yī)療保障(43%)是目前絕大多數(shù)家庭存錢的目的。網(wǎng)絡購物已成為家庭消費的重要渠道,其中女性選擇網(wǎng)絡購物的比率高于男性。

  家庭是否和諧,夫妻、父母關系和子女教養(yǎng)是關鍵因素

  調(diào)查顯示,有60.3%的被調(diào)查者認為決定家庭和諧的關鍵在于夫妻關系、父母關系、子女教養(yǎng)等情感狀況的好壞。其中,有一半以上的被調(diào)查者表示自己的婚姻由自己決定,超過60%的被調(diào)查者對沒有感情的婚姻應當解體等觀念表示贊同。

  值得一提的是,夫妻間發(fā)生沖突時50.6%的被調(diào)查者選擇積極溝通的處理方式。在打是親罵是愛,是符合重慶人個性的`表達方式的觀念上,有30%的被調(diào)查者表示贊同。

  90%以上的被調(diào)查者認為家庭教養(yǎng)影響人的一生、上學后孩子的家庭教育仍然非常重要64%的被調(diào)查者在與子女溝通時選擇面對面交流;66.7%的被調(diào)查者表示在對子女進行教育時,會堅持原則、與子女共同商量,59%的被調(diào)查者對望子成龍,望女成鳳表示贊同。家庭教育知識獲取途徑多樣化,61.7%的被調(diào)查者家教知識獲取途徑是通過書籍、報刊、網(wǎng)絡、電視等方式進行自學。

  傳統(tǒng)習俗被現(xiàn)代家庭所贊同,認可健康向上的生活理念

  調(diào)查顯示,傳統(tǒng)家庭倫理觀念和習俗仍然被現(xiàn)代家庭所贊同,社會公益活動等健康向上的生活理念和方式也被大多數(shù)家庭所認可。

  休閑娛樂方面,選擇上網(wǎng)、看電視、玩手機、走訪親友等節(jié)假日活動的比例達40%,選擇擺龍門陣、打牌、打麻將、逛街購物的比例達30%;上網(wǎng)已經(jīng)成為家庭日常娛樂的重要方式之一,收看的電視節(jié)目主要是電影電視劇(62.6%)和時政新聞(55.5%)。

  教育觀念有待改善,女性承擔更多家庭責任

  數(shù)據(jù)顯示,51.3%的被調(diào)查者認為教育成本高,居家庭支出前三位;45.3%的被調(diào)查者對黃金棍下出孝子、孩子不打不成材等教育觀念表示贊同。另外,調(diào)查發(fā)現(xiàn)在家庭子女教養(yǎng)中多以母親為主。

  家庭養(yǎng)老仍是多數(shù)人的選擇,但對子女的依賴程度明顯降低。42.6%的被調(diào)查者對養(yǎng)兒防老,在今天仍適用的觀念表示贊同,34.2%的對自己老了更愿意到養(yǎng)老院生活表示反對; 46.9%的表示存錢目的是養(yǎng)老保障。

理財調(diào)查報告3

  理財產(chǎn)品的市場調(diào)查有利于幫助人們更好地認識理財產(chǎn)品的市場需求,更好地推廣理財產(chǎn)品。下面就隨小編一起去閱讀理財產(chǎn)品市場調(diào)查報告,相信能帶給大家?guī)椭?/p>

  一、內(nèi)容摘要

  “你不理財,財不理你”,隨著居民收入水平的提高和資本市場產(chǎn)品的豐富,理財規(guī)劃逐漸成為居民家庭重要的生活理念。談到理財,一般人會想到投資賺錢。實際上,理財?shù)膬?nèi)容要寬泛得多,理財規(guī)劃不僅要考慮財富的積累,還要考慮財富的保障。換句話說,理財就是個人一生的現(xiàn)金流量管理與風險管理。本調(diào)研從對整個理財市場進行綜合評估與更全面的認識,對諸葛理財作出客戶需求定位及尋找目標人群等方面闡述了理財?shù)陌l(fā)展整體思路。

  二、基本信息

  調(diào)查背景:網(wǎng)上市場調(diào)研是20xx年春季能力秀的綜合實踐項目,目的在于了解微信商城的邀請推廣及分銷模式,掌握在線問卷設計、投放及回收的基本流程,熟悉網(wǎng)絡調(diào)研數(shù)據(jù)分析方法。諸葛理財是北京無窮信息技術有限公司旗下開發(fā)的一款基于微信客戶端的互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務平臺,首家采用p2f模式(person-to-financial institution),致力于打造放心的移動理財服務,為每一個普通人提供安全的高收益理財產(chǎn)品信息。諸葛理財由深圳政府、北京大學、香港科技大學三方攜手共創(chuàng)的深港產(chǎn)學研入股創(chuàng)立的,股東管理資產(chǎn)規(guī)模大,實力雄厚,為諸葛理財發(fā)展提供堅實保障。

  調(diào)查時間:20xx年03月20日至20xx年04月30日

  調(diào)查對象:部分親朋好友、部分社會人士、部分邀請的諸葛理財用戶(理財盟友團)

  調(diào)查方式:問卷調(diào)查,在線調(diào)研,公眾號平臺投票功能

  調(diào)查目標:通過對理財產(chǎn)品的了解和使用情況調(diào)查,了解理財產(chǎn)品的未來走勢,分析其存在的問題并提出發(fā)展諸葛理財產(chǎn)品的建議。

  三、主要內(nèi)容

 。ㄒ唬﹩柧眍}目設計思路(問卷內(nèi)容見最后附件)

  本次問卷調(diào)查共設置了9個問題,層層遞進,由淺入深,從了解調(diào)研對象的個人基本信息、資產(chǎn)概況、理財觀念、理財產(chǎn)品認識度、到理財市場滿意度、接受程度……緊扣調(diào)查目的,在不侵犯調(diào)研對象隱私的前提下樹立信任度及好感,在受訪者不排斥,自然真實的狀態(tài)下提供對理財產(chǎn)品的了解和使用情況。

 。ǘ﹩柧戆l(fā)放以及回收情況分析

  本次調(diào)查共有45人參加并且完成了問卷,回收率為100%,有效問卷為100%。

 。ㄈ┱{(diào)查結果統(tǒng)計分析

 。1)在本次調(diào)查的45個對象中,有40名為在校學生,4名職工,沒有金融、it行業(yè)人員參與,1名其他特別行業(yè);

 。2)調(diào)查對象年齡在18-30歲,共計44票;年齡在31-50歲,共計1票;說明接受調(diào)研的對象是年輕群體居多。

 。3)有29%的人通過親戚朋友,10%的人通過報紙雜志,29%的人通過網(wǎng)絡,12%的人通過電視廣告,21%的人銀行或其他金融機構了解到金融理財產(chǎn)品。通過親戚朋友以及網(wǎng)絡獲取理財信息較為突出。

  (4)平均月收入為(折合人民幣)3000以下的有38票,占84%;3001-5000元的6票,占13%;5000-8000元0票;8000-10000元的1票,占2%;1萬元以上0票。

 。5)40%的人認為“沒有這部分的資金投入”是影響購買理財產(chǎn)品的主要因素,33%則認為是對理財產(chǎn)品了解太少;20%認為沒有理財意識; 4%認為是沒有時間;2%認為是其他不言明原因!皼]有理財部分資金投入”和“對理財產(chǎn)品了解太少”是人們購買理財產(chǎn)品的重要影響因素。

 。6)調(diào)查結果顯示,最關心的主要理財問題有31%的人認為是收益;15%的人認為是期限;17%的人認為是起點金額;15%的.人認為是產(chǎn)品的依賴程度;15%的人認為是專業(yè)性;6%認為是其他。

 。7)選擇購買理財產(chǎn)品的標準,可保性34票占27%;收益率高26票占20%;風險較小31票占24%;門檻較低15票占12%;手續(xù)費低16票占13%;其他6票占5%。

 。8)18%表示在了解不深的情況下會接受親戚或者朋友推薦,購買諸葛理財產(chǎn)品; 20%表示不會;62%即超過半數(shù)表示會了解清楚再考慮。

 。9)有41%會使用或者想了解銀行理財;4%會選擇信托;21%選擇股票;31%選擇基金;4%選擇p2p網(wǎng)貸。

  四、發(fā)現(xiàn)的問題及解決方法(建議)

 。1)接受調(diào)研的對象是年輕群體居多,他們沒有太多封閉傳統(tǒng)思想,有警惕性但也敢于接受新事物,對理財產(chǎn)品的了解和使用目標群體可集中在18-30歲年齡段的人群。

 。2)人們對理財產(chǎn)品的接觸面是很廣的,可以是親戚朋友、報紙雜志、網(wǎng)絡、 電視廣告、銀行或其他金融機構;其中通過親戚朋友以及網(wǎng)絡獲取理財信息較為突出,因此,可以從用戶身邊人及網(wǎng)絡渠道宣傳兩方面重點實行。

 。3)收入的因素是人們選擇理財及理財產(chǎn)品的重要前提,理財還是必須先有財。應當樹立正確理財企業(yè)形象,讓大眾意識到理財?shù)淖罱K目的不是“用錢生更多的錢”,而是“用錢生合適多的錢”,通過梳理財富來提升生活水平。因為畏懼起點或者期望收益越高,損失風險也會越大。盲目追求高回報,家庭財務的波動太大,也容易造成理財?shù)睦щy。

 。4)“沒有理財部分資金投入”和“對理財產(chǎn)品了解太少”是人們購買理財產(chǎn)品的重要影響因素。所以諸葛理財想要開拓更大的市場,收獲更多地客戶,就要站在客戶角度為他們思考,資金投入的多少是人為還是客觀的;此外,要加強宣傳力度,傳播正確的理財理念給大家,避免大家進入理財誤區(qū)或排斥理財。

  五、總結

 。1)此次調(diào)查的成果:

 、賹ΜF(xiàn)如今的理財市場有了更全面更新的數(shù)據(jù)分析,這部分受訪者雖然不能代表全部群體,但反饋的信息有助于理財產(chǎn)品的優(yōu)化及指明理財市場發(fā)展的方向。

 、趶拇舜握{(diào)研中可以看出,年輕群體、資金、信任度、收益是理財市場的關鍵之處,人們對理財產(chǎn)品的意識還是普遍存在的,這就為理財市場提供契機;只要關注廣大消費者的利益及心理需求,企業(yè)研發(fā)健康產(chǎn)品,最終實現(xiàn)雙贏,乃發(fā)展之長久之計。

 。2)此次調(diào)查的不足:

 、兕}目設置不夠嚴謹合理,邏輯性不夠強,在對理財產(chǎn)品的了解方面的問題設置較多,而對理財產(chǎn)品使用情況方面的問題占比較少,不夠協(xié)調(diào)。

 、谟行﹩栴}設定的答案不合理,比如:如果您沒有購買過理財產(chǎn)品,您認為主要的影響因素是什么?(單選),“沒有這部分的資金投入”、“對理財產(chǎn)品了解太少”、“沒有理財意識”這三個答案有侵犯受訪者的不禮貌之處,站在受訪者的角度,會有難以回答的效果或者含有不夠真實的想法,影響問卷的完整性。

 、鬯,出題者設置題目和答案應重視遵循科學性、客觀性、針對性原則;不能暗示受訪者填寫哪個“好”的答案,也不能忽略了調(diào)研目的,更要避免受訪者產(chǎn)生追求完美卻不夠真實的回復。

 。3)此次調(diào)查的收獲:這次網(wǎng)上市場調(diào)研綜合實踐活動,在實踐體驗的同時,還有很大的收獲。掌握了在線問卷設計、投放及回收的基本流程,并了解了網(wǎng)絡調(diào)研數(shù)據(jù)分析方法。更為重要的是,對諸葛理財可以由更深刻的認識以及與理財盟友團進一步研究成長,也可以用數(shù)據(jù)來給周圍的人進行恰當?shù)慕徽、合作,讓更多的人接受理財市場的同時正確使用理財產(chǎn)品,共同營造和諧安全的社會環(huán)境。

理財調(diào)查報告4

  隨著20xx年我國金融業(yè)的全面對外開放,外資銀行的步步入侵,個人理財業(yè)務作為高利潤、高增長的業(yè)務,漸已成為中外金融機構搶奪客戶的利器。未來將是我國理財市場高速發(fā)展的階段,一場銀行個人理財業(yè)務的變革正在向縱深推進。正因為如此,為了及早了解和掌握個人理財業(yè)務的市場,以應對國內(nèi)外同業(yè)競爭的需要,我們對當前商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的開展情況進行了市場調(diào)查。

  據(jù)調(diào)查,各商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的發(fā)展雖然具備了一定的條件和基礎,但在產(chǎn)品、宣傳、營銷、人員等方面仍受到制約,并存在著相關的一些問題。

  一、個人理財業(yè)務存在的問題

  1、思想認識有偏面性。根據(jù)二八定律法則,大部分人認為個人理財業(yè)務的營銷就是對20%的客戶營銷。的'確,從客戶貢獻度來確定戰(zhàn)略重點和分配銀行資源,這無疑是銀行集約化、精細化經(jīng)營的明智選擇。但銀行要由經(jīng)營產(chǎn)品向經(jīng)營服務、品牌、文化方面發(fā)展,就不能對低端客戶“一放了之”、“一棄了之”。誰又能保證得了今天那80%的客戶不會是明天那20%的客戶。應該盡量的多了解客戶的個人信息,對于一些有潛力可挖的客戶要盡力向他們推介新的金融產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的經(jīng)營服務理念,以期搶得營銷的先機。

  2、理財產(chǎn)品過于單一。盡管商業(yè)銀行的理財產(chǎn)品創(chuàng)新不斷,但與市民的理財意愿還有一定差距。究其原因,是理財產(chǎn)品過于單一,同質(zhì)性較大,缺乏一攬子的理財產(chǎn)品。且老百姓已不再滿足于一家金融企業(yè)提供的單一品牌的服務與產(chǎn)品,需要的是市場上最合適自己的各種類型、各種品牌的金融服務與產(chǎn)品組合。

  3、新產(chǎn)品宣傳和培訓不到位。在新的理財產(chǎn)品推出同時,經(jīng)常會忽略對內(nèi)部人員的宣傳,造成只有具體負責銷售的相關部門了解該理財產(chǎn)品的情況,其他部門則知之甚少。且宣傳的方式還停留在橫幅、告示牌、印刷材料等傳統(tǒng)介質(zhì)上。另外,基層一線人員普遍缺少理財專業(yè)知識,在銷售新理財產(chǎn)品時又缺乏對這些人員的培訓,造成一線人員在宣傳營銷時只能簡單根據(jù)宣傳材料照本宣科,根本談不上銷售理財產(chǎn)品所需要的專業(yè)要求。

  4、客戶經(jīng)理缺乏綜合素質(zhì)。銀行的大多數(shù)客戶經(jīng)理只具有銀行會計、儲蓄或信貸等某一方面的工作經(jīng)驗,在專業(yè)技能和營銷技巧上很難適應客戶經(jīng)理內(nèi)在質(zhì)的要求。隨著客戶的日趨成熟,由被動接受銀行轉(zhuǎn)變?yōu)閾駜?yōu)選擇銀行,他們對金融服務的要求越來越高,沒有良好的業(yè)務素質(zhì)和技能,沒有一定的公關營銷能力,根本無法適應客戶、市場和商業(yè)銀行業(yè)務經(jīng)營的需要。

  二、對個人理財業(yè)務發(fā)展的建議

  針對當前個人理財業(yè)務發(fā)展中存在的問題,以及同業(yè)行處的先進經(jīng)驗,提出以下幾個建議僅供參考。

  1、加快客戶細分。開展個人理財業(yè)務,必須對客戶群體進行細分,在此基礎上確定銀行的目標客戶群,并采取差異化的分層服務方式。根據(jù)我國實際,通過對客戶的資產(chǎn)規(guī)模、年齡階段、所在區(qū)域三個方面進行細分后,銀行可把中高收入、中青年、住所區(qū)域較好的等有潛力的客戶確定為目標客戶群體,對其可進行一對一的個性化服務形式,而其他客戶一般以柜臺及自助設備服務為主。

  2、提供最佳的理財服務。根據(jù)客戶需求,在實現(xiàn)個人金融資產(chǎn)流動性、安全性和盈利性的前提下,應根據(jù)不同客戶的需求為客戶量身定做設計綜合理財方案,即在現(xiàn)有理財產(chǎn)品的基礎上設計基金、分紅類型的保險及購買國債等投資的最佳組合咨詢,以期為客戶帶來更高的收益。

  3、加大新產(chǎn)品的宣傳和培訓。在銷售新的理財產(chǎn)品之前,應做好前期的籌備工作,指定專業(yè)人士就具體理財產(chǎn)品設計宣傳營銷方案,方案中應針對不同客戶提出不同營銷策略,力求在實際工作中能切實可行。并加大對基層一線人員的業(yè)務培訓,定期組織員工學習財務策劃、投資、保險等各種理財基本課程。在內(nèi)部人才有限的情況下,可聘請外部專業(yè)人士來強化培訓。

  4、培養(yǎng)復合型的客戶經(jīng)理。作為聯(lián)系銀行與客戶之間的橋梁,銀行產(chǎn)品的營銷人,商業(yè)銀行應加大加快對客戶經(jīng)理的培養(yǎng)力度和速度,提升客戶經(jīng)理的整體素質(zhì),在熟悉理財產(chǎn)品的同時,還要求精通會計、儲蓄、信貸和法律等方面的相關知識,并通過對客戶優(yōu)質(zhì)的系列貼心服務,來提高對銀行的滿意度,培養(yǎng)自己忠實的客戶群體,樹立商業(yè)銀行良好的品牌服務形象。

理財調(diào)查報告5

  一、調(diào)查背景

  為了了解在校大學生的對于目前市面上的理財產(chǎn)品的需求情況,熟悉大學生的理財理念,我們組織了這次問卷調(diào)查。

  二、調(diào)查組織

  1.調(diào)查時間:20xx年4月1日——20xx年4月3日

  2.調(diào)查對象:在校大學生

  3.報告完成時間:20xx年4月3日

  三、調(diào)查與研究方法

  此次研究的數(shù)據(jù)及相關資料主要通過問卷調(diào)查的方法取得,在研究方法上主要采用定量分析與定性分析相結合的方法。

  1.抽樣的方法

  此次調(diào)查采用隨機抽樣方法

  2.問卷的設計

  問卷由8個問題構成,主要涉及大學生生活費是否夠用,剩余的錢如何分配,有沒有理財觀念,是否了解諸葛理財?shù)葐栴}。

  四、結果與分析

  1.數(shù)據(jù)結果分析

 。1)大學生一般沒有剩余的錢,有55%的人沒有剩余的錢,甚至還不夠花。30%會剩余一部分錢留下當下個月生活費。15%的大學生會留有錢做部分投資。

  (2)大部分大學生沒有理財觀念,也對理財不感興趣。意識較淺薄

 。3)在此次的調(diào)查對象中,有21人已經(jīng)注冊了諸葛理財占總?cè)藬?shù)的40%.當然我本人也參與了投票。

  2.發(fā)現(xiàn)的問題分析

 。1)大學生對諸葛理財缺乏深度認識。諸葛理財作為一種新型的理財方式,首先需要被人們認識及了解。只有對諸葛理財有一定的了解以后,人們才會去考慮是否使用諸葛理財。很多人因為不知道什么是諸葛理財、怎么使用諸葛理財及諸葛理財?shù)挠锰幍确矫,對諸葛理財持待定或否定的態(tài)度,這一定程度上減少了用戶對諸葛理財?shù)?使用,并制約了其未來發(fā)展。

  (2)大學生缺乏理財知識。大部分的人在會將一部分閑錢放置在銀行卡里面,但真正想利用起來這看似不起眼的閑置資金的人卻很少。有的人認為沒必要浪費時間和精力在這上面。

 。3)人們對諸葛理財缺乏安全感。諸葛理財使用率不高的主要原因在于人們受其安全方面的影響。人們考慮安全問題主要有兩個方面,第一是諸葛理財?shù)耐顿Y風險,人們想確定投資后會不會虧損;第二是諸葛理財賬號受木馬、病毒等原因被盜號的安全問題,人們關心的是被盜號后在諸葛理財丟失的資金能否追回或有人擔保。這兩個問題在被解決之前,諸葛理財不能給人們帶來安全感。

 。4)諸葛理財方式過于單一。因為諸葛理財在20xx年7月剛推出,所以在功能等方面還不夠完善。讓人們在對資金進行投資理財時,沒有更多的選擇方面。從這一點上,諸葛理財做的不夠到位,不同的客戶群體對資金理財?shù)囊笠膊灰粯,單一的投資方式讓用戶沒有選擇的機會,很容易造成現(xiàn)有用戶的流失及影響有投資意向的用戶。

  五、相關建議

  1.倡導理財,幫助養(yǎng)成理財習慣。

  首先可以通過各種網(wǎng)絡手段,在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)起活動,主題定位在理財上。例如,可以將'你認為哪種理財方式好'這個話題加入在微博的話題討論中去,讓網(wǎng)民參與其中,討論彼此對理財?shù)目捶,從而引導大家關注理財;另外,目前app應用受大多數(shù)人的青睞,許多人花在手機上的時間遠大于電腦,我們可以設計諸葛理財?shù)腶pp應用,來幫助用戶設計理財方案,記錄理財過程,來慢慢養(yǎng)成理財習慣。讓更所的人注意到理財?shù)闹匾,也幫助別人養(yǎng)成合理理財?shù)牧己昧晳T,對自己的未來認識有好的規(guī)劃,創(chuàng)造更多的財富。

  2.加大諸葛理財宣傳力度,普及使用知識。

  為了讓更多的人更深入、全面地認識了解諸葛理財,并知道怎樣使用諸葛理財。應加大對諸葛理財?shù)男麄,在網(wǎng)絡各個角落,論壇、新聞資訊、網(wǎng)購頁面等處宣傳諸葛理財,從而慢慢發(fā)現(xiàn)諸葛理財?shù)膬r值所在,并最終成為諸葛理財用戶。具體方案可以如下:首先通過報紙、電視等方面的廣告形式大力推廣宣傳諸葛理財,讓更多的人聽說了解諸葛理財;其次可以制作視頻講解諸葛理財?shù)氖褂梅椒安襟E,讓各類人群全面地了解如何使用諸葛理財;最后在諸葛理財頁面增加各類問題咨詢,幫助用戶解決使用過程中遇到的問題。

  六、總結

  通過此次活動,激發(fā)了我的積極性和主動性,讓我對此次活動產(chǎn)生了極大的興趣,對大學生理財有了初步認識。也對自己的理財做了相對的規(guī)劃。也對諸葛理財有了初步的認識和了解,對其有了興趣。

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