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如何做好風(fēng)險(xiǎn)投資管理經(jīng)驗(yàn)分享
導(dǎo)語(yǔ)：如何做好風(fēng)險(xiǎn)投資管理?只有從領(lǐng)導(dǎo)到員工、從前線到后臺(tái)普遍的具有職業(yè)精神，才能將風(fēng)險(xiǎn)管理、制度管理落到實(shí)處，這就要求投資公司從企業(yè)文化建設(shè)入手，以人力資源管理為突破口，以高層領(lǐng)導(dǎo)以身作則為榜樣，培養(yǎng)全公司的職業(yè)精神和道德水準(zhǔn)，否則即使包公當(dāng)CRO，風(fēng)控工作的效果也會(huì)十分有限。
如何做好風(fēng)險(xiǎn)投資管理經(jīng)驗(yàn)分享
1 風(fēng)控工作首要是清晰
首先，決策層要清晰的知道你要做什么、怎么做，否則極易誤解你在干總經(jīng)理的工作或者無(wú)事生非干擾前臺(tái)工作。
其次，業(yè)務(wù)部門(mén)要清晰的知道他們?cè)撟鍪裁�、怎么做，否則你的風(fēng)險(xiǎn)管理工作將舉步維艱。
第三，自己要清晰地知道該做什么、怎么做，若管理者自身沒(méi)有秩序，東一頭西一頭亂撞，上上下下都將亂成一團(tuán)，不但不能控制風(fēng)險(xiǎn)，還會(huì)降低效率、影響業(yè)務(wù)工作的開(kāi)展。
2 制度化管理
制度化管理是風(fēng)控工作清晰的前提。
3 制度管理細(xì)則
上述制度都有了，并不代表就能做好風(fēng)控工作，要把制度體系有效的管起來(lái)才行，須知道，風(fēng)控是踩剎車(chē)的，業(yè)務(wù)部門(mén)是踩油門(mén)的，前后臺(tái)的沖突是天然的、難以避免的，而公司許多大佬諸如總經(jīng)理、各董事、合伙人等等都可能參與或負(fù)責(zé)某一方面的業(yè)務(wù)，這就很可能使得在制度執(zhí)行出現(xiàn)偏差時(shí)，風(fēng)控部門(mén)的管理工作難以落實(shí)，為此，需制定完善的制度管理細(xì)則，從流程到內(nèi)容、從獎(jiǎng)勵(lì)到批評(píng)、處罰等等各環(huán)節(jié)都完整、清晰、可行，才能確保風(fēng)控工作落到實(shí)處。
4全面管理原則
很多公司把風(fēng)控和法務(wù)混為一談，派一法務(wù)人員負(fù)責(zé)風(fēng)控，實(shí)際工作就是參與盡調(diào)、管理合同，大量風(fēng)控工作都沒(méi)有做。誠(chéng)然，法律風(fēng)險(xiǎn)是投資業(yè)的重要風(fēng)險(xiǎn)，但財(cái)務(wù)、管理、技術(shù)、道德等其他方面的風(fēng)險(xiǎn)也絕對(duì)不容忽視。
5適度管理原則
法務(wù)工作的常見(jiàn)誤區(qū)是要絕對(duì)合法合規(guī)，殊不知在大環(huán)境下，完全的合法合規(guī)可能會(huì)使公司寸步難行;風(fēng)控工作的常見(jiàn)誤區(qū)是要絕對(duì)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)，需知投資業(yè)本就是高風(fēng)險(xiǎn)高收益的行業(yè)，絕對(duì)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)也就意味著沒(méi)有投資機(jī)會(huì)，風(fēng)險(xiǎn)只能管控，不能杜絕。
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1. 獨(dú)立思考能力
獨(dú)立思考能力，不要人云亦云。Critical thinking太重要了!創(chuàng)業(yè)以及管理都是一門(mén)藝術(shù)而不是一門(mén)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)目茖W(xué)，不是非黑即白。成功商業(yè)模式，成功的戰(zhàn)略，成功的投資理念多種多樣。要辯證的，批判性的獨(dú)立思考，不要迷信的所謂的「投資大佬」的判斷，人家投你也投。一個(gè)人投資時(shí)往往是理性謹(jǐn)慎的，而當(dāng)一群人扎堆的投資，尤其是對(duì)處于風(fēng)口下的項(xiàng)目進(jìn)行投資的時(shí)候，經(jīng)常會(huì)失去理性。扎堆投資會(huì)出現(xiàn)「三個(gè)和尚沒(méi)水喝」的現(xiàn)象，相互背書(shū)，相互依賴對(duì)方的判斷，而不是各自獨(dú)立思考，相互印證。試問(wèn)，如果投資人沒(méi)有獨(dú)立思考的能力，投資人為什么要把錢(qián)交給他們管，還要支付利潤(rùn)分成?
2.好奇心
除了利潤(rùn)，興趣和好奇心就是最好的學(xué)習(xí)和研究的驅(qū)動(dòng)力。興趣廣泛的人，好奇心爆棚的人一定會(huì)喜歡做風(fēng)險(xiǎn)投資。因?yàn)槊恳惶炷愣紩?huì)跟各種各樣想挑戰(zhàn)行業(yè)現(xiàn)狀，改變世界的「瘋子」交流。他們的點(diǎn)子和想法能夠很好的滿足你的興趣和好奇心。
3.EQ以及溝通談判能力
要做VC溝通和談判能力的重要性不言而喻，這是一個(gè)與人打交道的職業(yè)。要打交道的群體很多：LP投資人、創(chuàng)業(yè)者、投委、聯(lián)合投資伙伴、投資顧問(wèn)、行業(yè)專家、你團(tuán)隊(duì)小伙伴，有時(shí)還要面對(duì)媒體。你要有很強(qiáng)的談判技巧為L(zhǎng)P爭(zhēng)取好的投資條款;你要有溝通技巧讓顧問(wèn)、專家、聯(lián)合投資者愿意回答你的問(wèn)題;你要有嫻熟的公關(guān)技巧來(lái)面對(duì)媒體以及合作伙伴;你要有良好的說(shuō)服力和自信回應(yīng)投委以及持不同意見(jiàn)人的質(zhì)疑。大量的與人打交道的內(nèi)容要求你必須要有足夠的EQ。
4.EQ以及溝通談判能力
要做VC溝通和談判能力的重要性不言而喻，這是一個(gè)與人打交道的職業(yè)。要打交道的群體很多：LP投資人、創(chuàng)業(yè)者、投委、聯(lián)合投資伙伴、投資顧問(wèn)、行業(yè)專家、你團(tuán)隊(duì)小伙伴，有時(shí)還要面對(duì)媒體。你要有很強(qiáng)的談判技巧為L(zhǎng)P爭(zhēng)取好的投資條款;你要有溝通技巧讓顧問(wèn)、專家、聯(lián)合投資者愿意回答你的問(wèn)題;你要有嫻熟的公關(guān)技巧來(lái)面對(duì)媒體以及合作伙伴;你要有良好的說(shuō)服力和自信回應(yīng)投委以及持不同意見(jiàn)人的質(zhì)疑。大量的與人打交道的內(nèi)容要求你必須要有足夠的EQ。
5. 強(qiáng)烈的責(zé)任感、正直誠(chéng)信
缺乏責(zé)任感的人，不正直誠(chéng)信的人一定不適合做風(fēng)險(xiǎn)投資。風(fēng)險(xiǎn)投資者承載著眾多投資人的信任，是靠信譽(yù)和能力吃飯的人。作為一個(gè)提供專業(yè)服務(wù)的信托機(jī)構(gòu)，客戶的信任就是企業(yè)生存的根本。什么時(shí)候失去了投資人的信任，什么時(shí)候職業(yè)生涯就結(jié)束了。VC要長(zhǎng)久的發(fā)展就要把投資人的錢(qián)當(dāng)作自己的錢(qián)來(lái)管理，具有強(qiáng)烈的責(zé)任感。向投資人坦誠(chéng)相待，「由始至終，盡心盡責(zé)」的做項(xiàng)目調(diào)研、披露項(xiàng)目信息、保護(hù)投資人的利益。
6.團(tuán)隊(duì)精神
風(fēng)險(xiǎn)投資是一項(xiàng)「團(tuán)隊(duì)運(yùn)動(dòng)」，風(fēng)險(xiǎn)投資團(tuán)隊(duì)也往往是一個(gè)復(fù)合型的團(tuán)隊(duì)，有各類(lèi)的專才。你不僅僅有獨(dú)立作戰(zhàn)能力，你經(jīng)常需要支援或者借力其他團(tuán)隊(duì)成員。一個(gè)項(xiàng)目通常是通過(guò)團(tuán)隊(duì)協(xié)作來(lái)完成的。優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)精神就是你圓滿的完成了團(tuán)隊(duì)的分配的任務(wù)之后，你還會(huì)主動(dòng)問(wèn)問(wèn)其他成員：「還有什么我可以幫上忙的嗎?」不僅你的團(tuán)隊(duì)是團(tuán)隊(duì)作戰(zhàn)，你要投資的項(xiàng)目也100%是團(tuán)隊(duì)作戰(zhàn)!沒(méi)有團(tuán)隊(duì)精神，你就不理解團(tuán)隊(duì)在創(chuàng)業(yè)過(guò)程中的重要性，不理解你也就評(píng)估不了。
7.創(chuàng)業(yè)以及開(kāi)拓精神
你也許沒(méi)有成功的創(chuàng)過(guò)業(yè)，但是做風(fēng)投你必須有創(chuàng)業(yè)精神。很難想象一個(gè)沒(méi)有創(chuàng)業(yè)精神的VC是如何跟創(chuàng)業(yè)者交流，如何能夠把握創(chuàng)業(yè)者微妙的心理狀態(tài)。試問(wèn)，燕雀安知鴻鵠之志。不同道，何以同行?如果在你成長(zhǎng)過(guò)程中，你從來(lái)都沒(méi)有萌生過(guò)創(chuàng)業(yè)的想法，沒(méi)有想過(guò)一些賺錢(qián)的點(diǎn)子，你只想著如果獲得高學(xué)歷，考證，然后獲得一份穩(wěn)定高薪的職業(yè)，那么風(fēng)險(xiǎn)投資行業(yè)真的不適合你。風(fēng)險(xiǎn)投資行業(yè)適合那種愛(ài)折騰的人，有開(kāi)拓進(jìn)取精神，敢于冒險(xiǎn)但頭腦冷靜的人。
8.精明
你是一個(gè)很精明的，精打細(xì)算的，個(gè)人的消費(fèi)和投資時(shí)都會(huì)處處權(quán)衡性價(jià)比的人嗎?還是一個(gè)大手大腳的人?成功的VC一定是一個(gè)精明的人，對(duì)價(jià)格敏感，甚至顯得有點(diǎn)摳門(mén)和挑剔。如果投資一只股票或一處房產(chǎn)你會(huì)反反復(fù)復(fù)的研究、對(duì)比，選出你認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)收益比最好的，那么你的就性格適合做風(fēng)險(xiǎn)投資。如果你消費(fèi)都不追求性價(jià)比，不喜歡權(quán)衡方案，對(duì)價(jià)格不敏感。也許在泡沫累積的經(jīng)濟(jì)周期中，你比人會(huì)賺得多。但在泡沫破滅的時(shí)候，你會(huì)被淘汰掉。別忘了，股權(quán)投資是一種長(zhǎng)期的投資，很可能要持續(xù)一個(gè)完整的經(jīng)濟(jì)周期。如同猶太人這么精明的人更有可能成為一名成功的VC。
風(fēng)險(xiǎn)投資管理的一些經(jīng)驗(yàn)：
1. 全面理解投資項(xiàng)目：
在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資管理時(shí)，首先要對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行全面、深入的理解。這包括了解投資項(xiàng)目的商業(yè)模式、市場(chǎng)前景、競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境、管理團(tuán)隊(duì)等方面的信息。只有全面了解投資項(xiàng)目，才能做出準(zhǔn)確的投資決策。
2. 科學(xué)評(píng)估投資風(fēng)險(xiǎn)：
風(fēng)險(xiǎn)投資管理的核心是對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估。這需要運(yùn)用各種風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具和方法，如敏感性分析、情景分析、蒙特卡洛模擬等，以量化投資風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，也需要對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性的分析，如考慮政策風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等因素。
3. 制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略：
根據(jù)投資風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。這可能包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)、風(fēng)險(xiǎn)控制等策略。例如，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)的投資項(xiàng)目，可以考慮通過(guò)分散投資的方式來(lái)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)于可以通過(guò)管理措施來(lái)控制的風(fēng)險(xiǎn)，可以制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。
4. 持續(xù)監(jiān)控投資風(fēng)險(xiǎn)：
投資風(fēng)險(xiǎn)是動(dòng)態(tài)變化的，因此需要對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)控。這包括定期收集和分析投資項(xiàng)目的相關(guān)信息，以評(píng)估投資風(fēng)險(xiǎn)的變化情況。一旦發(fā)現(xiàn)投資風(fēng)險(xiǎn)超出可接受的范圍，就需要及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理策略。
5. 建立良好的投資決策機(jī)制：
一個(gè)好的投資決策機(jī)制可以幫助我們做出更科學(xué)、合理的投資決策。這包括建立投資委員會(huì)，由專業(yè)的投資人員進(jìn)行投資決策；實(shí)行投資決策的集體審議制度，避免個(gè)人的主觀判斷影響投資決策。
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