貴金屬投資分為實(shí)物投資和帶杠桿的電子盤交易投資以及銀行類的紙黃金紙白銀。其中實(shí)物投資是指投資人在對貴金屬市場看好的情況下，低買高賣賺取差價(jià)的過程。下面小編為大家整理了國內(nèi)貴金屬投資入門技巧?歡迎大家閱讀參考1

 

　　(一)貴金屬投資介紹

 

　　貴金屬投資：分為實(shí)物投資和電子盤投資(一般無須實(shí)物)。

 

　　1、國內(nèi)實(shí)物投資：是指投資人在對貴金屬市場看好的情況下，低買高賣賺取差價(jià)的過程。也可以是在不看好經(jīng)濟(jì)前景的情況下所采取的一種避險(xiǎn)手段，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。

 

　　2、國內(nèi)電子盤交易：是指根據(jù)銅、白銀等貴金屬市場價(jià)格的波動變化，確定買入或賣出，這種交易一種都是保證金交易機(jī)制，存在杠桿比例，可以用較小的成本套取較大的回報(bào)。

 

　　一、投資貴金屬交易流程：

 

　　(一)電子盤交易(例：天津貴金屬交易所)

 

　　A、網(wǎng)上開戶流程：

 

　　1、到銀行(工行、招工、建行)辦理開通網(wǎng)銀的銀行卡;

 

　　2、到交易所官方指定網(wǎng)站首頁進(jìn)入“網(wǎng)上開戶平臺”，根據(jù)提示填寫個人信息，獲取實(shí)盤賬號;

 

　　3、到銀行卡所屬網(wǎng)上銀行進(jìn)行三方綁定;

 

　　4、在交易所官網(wǎng)的首頁下載分析軟件和交易軟件

 

　　5、入金進(jìn)行交易。

 

　　二、投資貴金屬交易的優(yōu)缺點(diǎn)：

 

　　(一)實(shí)物與紙黃金(白銀等)優(yōu)劣勢：

 

　　優(yōu)勢：實(shí)物是看得見摸得著;紙的是手續(xù)費(fèi)低。

 

　　劣勢：實(shí)物是手續(xù)費(fèi)多，還要儲藏;實(shí)物和紙的是只可以低買高賣賺取價(jià)差，交易不靈活賣出時(shí)要有買家接手。

 

　　(二) 電子盤交易優(yōu)劣勢(例：天津貴金屬交易所)：

 

　　優(yōu)點(diǎn)：

 

　　1、第三方存管，資金安全

 

　　客戶賬戶資金實(shí)行第三方存管模式，保障資金的安全，存取自由、方便。

 

　　2、22小時(shí)連續(xù)交易

 

　　為客戶提供零時(shí)間風(fēng)險(xiǎn)的金融服務(wù)。上班有空炒一炒，中午休息炒一炒，下班無聊炒一炒，何時(shí)有空何時(shí)都能炒一炒。

 

　　3、實(shí)時(shí)報(bào)價(jià)與國際同步

 

　　以倫敦貴金屬現(xiàn)貨市場為基礎(chǔ)，綜合國內(nèi)市場價(jià)及人民幣況美元匯率報(bào)人民幣中間指導(dǎo)價(jià)

 

　　4、雙向交易，雙向獲利

 

　　可以做多和做空，漲跌均可獲利。

 

　　5、保證金交易，提高資金利用率

 

　　8.12.5-20倍的保證金杠桿。

 

　　6、無漲跌幅限制

 

　　不設(shè)漲跌停限制，價(jià)格波動完全透明化和市場化。

 

　　7、交易所標(biāo)準(zhǔn)化合約，值得信賴

 

　　天津市政府批準(zhǔn)的創(chuàng)新產(chǎn)品，是國內(nèi)貴金屬市場的領(lǐng)頭羊。

 

　　8、專業(yè)平臺，交易便捷

 

　　客戶可隨時(shí)通過網(wǎng)上交易平臺或手機(jī)交易平臺進(jìn)行即時(shí)市價(jià)或委托的雙向買賣。

 

　　9、開戶門檻適中，產(chǎn)品合約選擇更靈活

 

　　交易所推出迷你合約，最低250元左右即交易，平民化的投資產(chǎn)品，適合大、中、小資金的投資者，根據(jù)賬戶的凈值額度的不同，保證金比例在5%-8%之間，減少資金占用率。

 

　　缺點(diǎn)：

 

　　杠桿比例，倉位的風(fēng)險(xiǎn)。

 

　　(二) 貴金屬交易所平臺介紹

 

　　天津貴金屬交易所：

 

　　備注：分散式柜臺交易是指報(bào)價(jià)驅(qū)動交易模式、成交分散、交易所不參與交易，僅提供結(jié)算及風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)服務(wù)

 

　　上海黃金交易所： 備注：撮合制交易是指交易所不參與交易，只是將成交的委托單做一個類比分析成交，其最大的特點(diǎn)就是交易所本身不參與交易，投資者之間相互進(jìn)行買賣。

 

　　備注：頭寸是指持倉量

 

　　以上交易所業(yè)務(wù)特點(diǎn)：流動性、安全性、便捷性、高效性，資金由銀行第三方存管

 

　　(三) 交易百科

 

　　一、術(shù)語

 

　　止盈：是在你的目標(biāo)價(jià)位掛單出貨，止盈的概念在見好就收，不要盈到最高。設(shè)置止盈的目的就是為了克服貪心的重要手段。許多投資者總是擔(dān)心，如果賣出后可能會失去后市行情中更高的賣出價(jià)格。這種情況是客觀存在的，在實(shí)際操作中很多時(shí)候會出現(xiàn)賣出后還有更高賣出價(jià)的情況。但是，投資者如果貪心的試圖賺取每一分利潤，則是不切實(shí)際的，而且風(fēng)險(xiǎn)很大。

 

　　止損：也叫“割肉”，是指當(dāng)某一投資出現(xiàn)的虧損達(dá)到預(yù)定數(shù)額時(shí)，及時(shí)斬倉出局，以避免形成 更大的虧損。其目的就在于投資失誤時(shí)把損失限定在較小的范圍內(nèi)。

 

　　非農(nóng)：非農(nóng)數(shù)據(jù)，是指美國非農(nóng)就業(yè)率，非農(nóng)業(yè)就業(yè)人數(shù)與失業(yè)率這三個數(shù)值。顧名思義，就是反映美國非農(nóng)業(yè)人口的就業(yè)狀況的數(shù)據(jù)指標(biāo)。這三個數(shù)據(jù)每個月第一個周五北京時(shí)間(冬令時(shí)：11月--3月)21:30，(夏令時(shí)：4月--10月)20:30發(fā)布，數(shù)據(jù)來源于美國勞工部勞動統(tǒng)計(jì)局。

 

　　存管 ：“第三方存管”由存管銀行按照法律、法規(guī)的要求，負(fù)責(zé)客戶資金的存取與資金交收。其中存管銀行做為獨(dú)立第三方負(fù)責(zé)向客戶提供交易結(jié)算資金存取服務(wù)。

 

　　做多：做多就是預(yù)測行情價(jià)格上漲，買入合約，當(dāng)價(jià)格上漲后，賣出合約，賺取差額利潤。做空是和做多相反的交易操作，是先賣出合約，再買入合約，當(dāng)價(jià)格下跌也能獲取收益的一種創(chuàng)新性的交易機(jī)制。目前期貨市場和現(xiàn)貨白銀市場都采用了做多做空雙向交易機(jī)制。

 

　　做空：預(yù)期未來行情下跌，將手中白銀按當(dāng)前價(jià)格賣出，待行情跌后買進(jìn)，獲取差價(jià)利潤。其交易行為特點(diǎn)為先賣后買。實(shí)際上有點(diǎn)像商業(yè)中的賒貨交易模式。這種模式在價(jià)格下跌的波段中能夠獲利，就是先在高位借貨進(jìn)來賣出，等跌了之后再買進(jìn)歸還。比如預(yù)計(jì)白銀未來會跌，就在當(dāng)期價(jià)位高時(shí)借入白銀(實(shí)際交易是買入看跌的合約)賣出，再到價(jià)格跌到一定程度時(shí)買進(jìn)，以現(xiàn)價(jià)還給賣方，產(chǎn)生的差價(jià)就是利潤。

 

　　二、交易操作(以天津貴金屬交易所為例)

 

　　市價(jià)建倉：是指投資者以行情即時(shí)波動價(jià)格建倉進(jìn)行多空倉單的交易。

 

　　市價(jià)平倉：是指投資者以行情即時(shí)波動價(jià)格平倉進(jìn)行多空倉單的交易。

 

　　反手建倉：客戶在進(jìn)行市價(jià)平倉時(shí)，可以根據(jù)行情變化，選擇持有的倉單進(jìn)行反方向建倉操作，交易數(shù)量可全部亦可部分。

 

　　指價(jià)建倉及止盈止損：是指客戶按自己意愿設(shè)定價(jià)格，當(dāng)行情達(dá)到此價(jià)格或穿越此價(jià)格時(shí)系統(tǒng)自動以設(shè)定價(jià)格成交。指價(jià)建倉單止盈止損是指預(yù)設(shè)建倉的同時(shí)，設(shè)置止盈止損。

 

　　指價(jià)平倉及止盈止損：是指投資者預(yù)測未來的行情會達(dá)到某一價(jià)格，在無法看盤的情況下，自行設(shè)置的止盈價(jià)格或止損價(jià)格，當(dāng)達(dá)到預(yù)設(shè)價(jià)格時(shí)，系統(tǒng)自動對原有持倉進(jìn)行平倉，以保證投資者的最佳收益或者減少損失。

 

　　三、交易成本及計(jì)算方法(以天津貴金屬交易所為例)：

 

　　例一：做多(買漲)

 

　　投資者趙先生認(rèn)為現(xiàn)貨白銀將有波反彈行情，入金10萬進(jìn)行抄底，對應(yīng)保證金比例為8%，在3100元位置買入手現(xiàn)貨白銀(合約單位每手為15公斤)，持有5天以3300元賣出，趙先生投資回報(bào)為：

 

　　1、所用保證金：3100x15x1x8%=3720元

 

　　2、每千克獲利：3300-3100=200元

 

　　3、總獲利：200x15=3000元

 

　　4、手續(xù)費(fèi)：3100x15x1x0.08%+3300x15x1x0.08%=76.8元

 

　　5、延續(xù)費(fèi)：3100x15x5x0.02%=186元

 

　　6、凈利潤：3000-76.8-186=2737.2元

 

　　7、投資回報(bào)率：2737.2÷ 3720x100%= 73.58%

 

　　例二：做空(買跌)

 

　　投資者李先生交易賬戶客戶權(quán)益為52萬元，對應(yīng)保證金為5%。于4月6日預(yù)計(jì)白銀遇阻力將下跌，以價(jià)格3400元位置賣出3手現(xiàn)貨白銀，持有到4月24日以3100元買入平倉。李先生的投資回報(bào)：

 

　　1、所用保證金：3400x15x3x5%=7650元

 

　　2、每千克獲利：3400-3100=300元

 

　　3、總獲利：300x15x3=13500元

 

　　4、手續(xù)費(fèi)：3400x15x3x0.08%+3100x15x3x0.08%= 234元

 

　　5、延續(xù)費(fèi)：3400x15x3x18x0.02%=550.8元

 

　　6、凈利潤：13500-234-550.8=12715.2元

 

　　7、投資回報(bào)率：12715.2÷7650x100%= 166.21%

 

　　例三：做空(買跌)

 

　　投資者小王交易賬戶客戶權(quán)益為2000元{理論上}，對應(yīng)保證金為8%。于5月19日預(yù)計(jì)白銀遇阻力將下跌，以價(jià)格3470元位置賣出1手現(xiàn)貨白銀1千克(迷你白銀)，后價(jià)格下跌在3330指價(jià)平倉獲利出局。小王的投資回報(bào)：

 

　　1、所用保證金：3470x1x1x8%=277.6元

 

　　2、總獲利：3470-3330=140元

 

　　3、手續(xù)費(fèi)：3470x1x1x0.08%+3330x1x1x0.08%=5.44元

 

　　4、延續(xù)費(fèi)：無

 

　　5、凈利潤：140-5.44=134.56元

 

　　6、投資回報(bào)率：140÷277.6x100%=50.43%