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理財(cái)規(guī)劃師考試試題及答案:實(shí)操知識(shí)

時(shí)間:2022-04-27 05:31:39 理財(cái) 我要投稿
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理財(cái)規(guī)劃師考試試題及答案:實(shí)操知識(shí)

  1.投資工具依其風(fēng)險(xiǎn)由低至高排列,正確的是( )。

理財(cái)規(guī)劃師考試試題及答案:實(shí)操知識(shí)

  A.投機(jī)股、績(jī)優(yōu)股、有擔(dān)保公司債券、國(guó)庫(kù)券

  B.增長(zhǎng)型基金、平衡型基金、有擔(dān)保公司債券、定期存款

  C.定期存款、有擔(dān)保公司債券、認(rèn)股權(quán)證、平衡型基金

  D.國(guó)庫(kù)券、有擔(dān)保公司債券、平衡型基金、期貨

  2.商業(yè)銀行下列做法正確的是( )。

  A.無(wú)條件向客戶(hù)承諾高于同期儲(chǔ)蓄存款利率的保證收益率

  B.將理財(cái)計(jì)劃與本行儲(chǔ)蓄存款進(jìn)行強(qiáng)制性搭配銷(xiāo)售

  C.將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品單獨(dú)當(dāng)做理財(cái)計(jì)劃銷(xiāo)售

  D.將結(jié)構(gòu)性?xún)?chǔ)蓄產(chǎn)品中的基礎(chǔ)資產(chǎn)與衍生交易部分相分離

  3.中國(guó)人民銀行對(duì)商業(yè)銀行的監(jiān)督管理不包括( )。

  A.監(jiān)督商業(yè)銀行代理中國(guó)人民銀行經(jīng)理國(guó)庫(kù)的行為

  B.監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

  C.直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行

  D.監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定的行為

  4.與傳統(tǒng)的保險(xiǎn)產(chǎn)品相比,現(xiàn)代的保險(xiǎn)產(chǎn)品( )。

  A.只有保障功能

  B.不具有投資功能

  C.兼有保障和投資功能

  D.一定程度上降低了收益性

  5.( )是投資基金正常運(yùn)作的基礎(chǔ)性法律文件。

  A.基金募集方案

  B.招募說(shuō)明書(shū)

  C.基金合同

  D.基金發(fā)行計(jì)劃

  6.不滿(mǎn)( )的未成年人是無(wú)民事行為能力人。

  A.9周歲

  B.10周歲

  C.11周歲

  D.12周歲

  7.下列有關(guān)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理基本要求的說(shuō)法,錯(cuò)誤的是( )。

  A.商業(yè)銀行對(duì)各類(lèi)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理,都應(yīng)同時(shí)滿(mǎn)足個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求

  B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定并落實(shí)內(nèi)部監(jiān)督和獨(dú)立審核措施

  C.商業(yè)銀行應(yīng)建立個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分析、審核與報(bào)告制度

  D.商業(yè)銀行應(yīng)就個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)管理方式、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)算方法與標(biāo)準(zhǔn),積極主動(dòng)地與上級(jí)部門(mén)溝通

  8.下列固定收益證券中,風(fēng)險(xiǎn)最低的是( )。

  A.公司債券

  B.企業(yè)債券

  C.商業(yè)票據(jù)

  D.國(guó)庫(kù)券

  9.可記名、可掛失,但是不能上市流通的國(guó)債是( )。

  A.實(shí)物式國(guó)債

  B.憑證式國(guó)債

  C.記賬式國(guó)債

  D.國(guó)標(biāo)式國(guó)債

  10.關(guān)于通貨膨脹對(duì)個(gè)人理財(cái)?shù)挠绊,下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

  A.持有外匯是應(yīng)對(duì)通貨膨脹的一種有效手段

  B.固定收益的理財(cái)產(chǎn)品會(huì)貶值

  C.股票是浮動(dòng)收益的,所以一定能應(yīng)對(duì)通貨膨脹的負(fù)面影響

  D.儲(chǔ)蓄投資的凈收益走低

  答案:

  1.D【解析】略。

  2.D【解析】商業(yè)銀行銷(xiāo)售的理財(cái)計(jì)劃中包括結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的,其結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品應(yīng)將基礎(chǔ)資產(chǎn)與衍生交易部分相分離,故選D。

  3.C【解析】2003年12月27日修訂的《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定,中國(guó)人民銀行不再直接審批、監(jiān)管金融機(jī)構(gòu),而主要專(zhuān)注于貨幣政策的制定和執(zhí)行,故選C。

  4.C【解析】傳統(tǒng)的保險(xiǎn)產(chǎn)品只具有保障功能,F(xiàn)代的保險(xiǎn)產(chǎn)品兼有保障和投資功能,在保障的同時(shí)提高了保險(xiǎn)產(chǎn)品的收益性,故選C。

  5.C【解析】基金合同為制定投資基金其他相關(guān)文件提供了依據(jù),包括招募說(shuō)明書(shū)、基金募集方案及發(fā)行計(jì)劃等。如果這些文件與基金合同發(fā)生抵觸,則必須以基金合同為準(zhǔn)。因此,基金合同是投資基金正常運(yùn)作的基礎(chǔ)性法律文件。故選C。

  6.B【解析】不滿(mǎn)十周歲的未成年人是無(wú)民事行為能力人。

  7.D【解析】商業(yè)銀行應(yīng)建立個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分析、審核與報(bào)告制度,并就個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)管理方式、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)算方法與標(biāo)準(zhǔn),以及其他涉及風(fēng)險(xiǎn)管理的重大問(wèn)題,積極主動(dòng)地與監(jiān)管部門(mén)溝通。

  8.D【解析】國(guó)庫(kù)券是國(guó)家財(cái)政當(dāng)局為彌補(bǔ)國(guó)庫(kù)收支不平衡而發(fā)行的一種政府債券契約。國(guó)庫(kù)券的債務(wù)人是國(guó)家,其還款保證是國(guó)家財(cái)政收入,所以它幾乎不存在信用違約風(fēng)險(xiǎn),是金融市場(chǎng)上風(fēng)險(xiǎn)最小的信用工具。

  9.B【解析】憑證式國(guó)債可記名、可掛失,但是不能上市流通。

  10.C【解析】物價(jià)水平持續(xù)大幅上漲就會(huì)引起通貨膨脹。為應(yīng)對(duì)通貨膨脹的風(fēng)險(xiǎn),個(gè)人和家庭回回避固定利率債券和其他固定收益產(chǎn)品,持有一些浮動(dòng)利率資產(chǎn)、黃金、股票和外匯,以對(duì)自己的資產(chǎn)進(jìn)行保值。當(dāng)然,在嚴(yán)重通貨膨脹的條件下,股票等資產(chǎn)同樣也會(huì)面臨貶值,持有外匯、黃金和其他國(guó)外資產(chǎn)可能成為較為理想的保值選擇。如果發(fā)生通貨緊縮,則情況正好相反。儲(chǔ)蓄投資在通貨膨脹時(shí),建議減少配置,因其凈收益走低。

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