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理財(cái)客戶經(jīng)理崗位職責(zé)描述
現(xiàn)如今，崗位職責(zé)起到的作用越來越大，崗位職責(zé)是一個(gè)具象化的工作描述，可將其歸類于不同職位類型范疇。擬起崗位職責(zé)來就毫無頭緒？下面是小編精心整理的理財(cái)客戶經(jīng)理崗位職責(zé)描述，僅供參考，大家一起來看看吧。
理財(cái)客戶經(jīng)理崗位職責(zé)描述 1
概述：理財(cái)營業(yè)部經(jīng)理角色是營業(yè)部經(jīng)營管理的直接領(lǐng)導(dǎo)者、組織者、管理者；是核心競(jìng)爭(zhēng)力項(xiàng)目執(zhí)行的關(guān)鍵。營業(yè)部經(jīng)理主要承擔(dān)營業(yè)部的經(jīng)營管理、營銷管理、優(yōu)質(zhì)客戶關(guān)系的管理等工作。
第一條、營業(yè)部經(jīng)理負(fù)責(zé)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的總體規(guī)劃，安排日常運(yùn)營管理、資源管理與市場(chǎng)開拓等工作。
第二條、營業(yè)部核心競(jìng)爭(zhēng)力項(xiàng)目實(shí)施第一責(zé)任人制：積極開展?fàn)I業(yè)部的管理，監(jiān)控優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)流程執(zhí)行，固化項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)，形成符合營業(yè)部經(jīng)營發(fā)展的日常管理制度。
第三條、履行營銷管理作用，完成經(jīng)營指標(biāo)：完成公司下達(dá)的指標(biāo)，結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，組織營銷活動(dòng)，監(jiān)督執(zhí)行效果，適時(shí)調(diào)整，努力完成或者超額完成任務(wù)指標(biāo)。有效調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、客戶結(jié)構(gòu)，做到均衡發(fā)展達(dá)到利益的最大化。
第四條、管理人力資源：根據(jù)營業(yè)部崗位設(shè)置，合理調(diào)配人力資源，做好各崗位人員的團(tuán)隊(duì)建設(shè)，并負(fù)責(zé)各崗位的培訓(xùn)和考核與激勵(lì)。
第五條、控制服務(wù)質(zhì)量：整體掌握本營業(yè)部?jī)?yōu)質(zhì)客戶的開發(fā)和關(guān)系維護(hù)工作，定期調(diào)查分析客戶特別是優(yōu)質(zhì)客戶的需求，保證服務(wù)質(zhì)量，保持與優(yōu)質(zhì)客戶的關(guān)系，提升客戶的滿意度。負(fù)責(zé)定期組織開展以營業(yè)部為依托客戶營銷推介活動(dòng)。
第六條、制定并組織營業(yè)部經(jīng)營計(jì)劃和發(fā)展規(guī)劃：根據(jù)發(fā)展規(guī)劃做出營業(yè)部短期近期長期的經(jīng)營計(jì)劃和營銷策略，定期統(tǒng)計(jì)營業(yè)部經(jīng)營計(jì)劃的完成情況，并適時(shí)的對(duì)經(jīng)營計(jì)劃進(jìn)行完善與調(diào)整，完成經(jīng)營計(jì)劃。并結(jié)合本營業(yè)部的經(jīng)營環(huán)境，制定發(fā)展規(guī)劃突出本營業(yè)部的優(yōu)勢(shì)與特色。有效的調(diào)整本營業(yè)部的.業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)與客戶結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)均衡發(fā)展與快速發(fā)展。
第七條、績(jī)效管理：每日營業(yè)結(jié)束，掌握營業(yè)當(dāng)天業(yè)務(wù)開展情況；明確營業(yè)部各崗位員工業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)考核辦法，統(tǒng)計(jì)并核實(shí)、確認(rèn)各項(xiàng)考核指標(biāo)；發(fā)掘各員工的優(yōu)勢(shì)，合理安排工作崗位，采取人性化管理，幫助員工提升個(gè)人價(jià)值，提升員工對(duì)公司的滿意度。
第八條、做好團(tuán)隊(duì)建設(shè)工作：定期召開營銷人員例會(huì)全體員工例會(huì)，介紹營業(yè)部情況，傳達(dá)公司指示精神并部署相關(guān)工作，了解經(jīng)營中出現(xiàn)的問題，分析營銷案例，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)并推廣，協(xié)調(diào)并加強(qiáng)營業(yè)部各崗位的合作，優(yōu)化客戶服務(wù)流程，提高工作效率；積極維護(hù)好營業(yè)部的形象，做好營業(yè)部形象工作。根據(jù)公司下達(dá)的信息尤其是理財(cái)信息和營銷指導(dǎo)，組織員工進(jìn)行學(xué)習(xí)培訓(xùn)，讓員工熟悉掌握新的信息。
第九條、營銷管理：領(lǐng)導(dǎo)以客戶經(jīng)理為核心的營銷團(tuán)隊(duì)，并對(duì)營銷團(tuán)隊(duì)進(jìn)行管理、培訓(xùn)、督導(dǎo)、任務(wù)分配、考核和激勵(lì)；對(duì)營業(yè)部的任務(wù)進(jìn)行目標(biāo)管理，將任務(wù)下達(dá)到個(gè)團(tuán)隊(duì)與個(gè)人，為員工設(shè)定合理目標(biāo)并監(jiān)督、指導(dǎo)執(zhí)行，并用考核杠桿來促成目標(biāo)的完成；針對(duì)目標(biāo)客戶特征和產(chǎn)品特點(diǎn)制定營銷方案，開展?fàn)I銷活動(dòng)，并對(duì)活動(dòng)進(jìn)行分析與總結(jié)提高營銷的專業(yè)性與成功率。
第十條、例會(huì)管理：營業(yè)部經(jīng)理每周必須組織一次全員的例會(huì)，
每天必須組織一次團(tuán)隊(duì)經(jīng)理的例會(huì)。
第十一條、做好梯隊(duì)建設(shè)，培養(yǎng)好各個(gè)級(jí)別接續(xù)者。
附則：
第十二條、本制度解釋權(quán)歸總經(jīng)理。
第十三條、本制度自董事長簽發(fā)之日起實(shí)施。
理財(cái)客戶經(jīng)理崗位職責(zé)描述 2
1、負(fù)責(zé)公司產(chǎn)品的推廣工作。
2、負(fù)責(zé)客戶的.信息反饋及管理工作。
3、負(fù)責(zé)相應(yīng)客戶的開發(fā)及維護(hù)工作。
4、負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)調(diào)查工作。
5、負(fù)責(zé)客戶的服務(wù)工作。
6、積極參與公司組織的各項(xiàng)培訓(xùn)，努力提高自身的綜合素質(zhì)和展業(yè)能力。
7、保守公司商業(yè)機(jī)密。
8、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。
理財(cái)客戶經(jīng)理崗位職責(zé)描述 3
為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)工作的管理、不斷提升我行理財(cái)產(chǎn)品銷售服務(wù)質(zhì)量、有效防范理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員違規(guī)、錯(cuò)誤銷售行為，根據(jù)監(jiān)管機(jī)關(guān)的最新監(jiān)管要求，我行理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員辦理個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，必須嚴(yán)格遵照《招商銀行理財(cái)客戶經(jīng)理工作流程》（招銀辦發(fā)〔2007〕263號(hào)）的要求服務(wù)客戶及銷售理財(cái)產(chǎn)品�，F(xiàn)將進(jìn)一步規(guī)范理財(cái)客戶經(jīng)理工作流程有關(guān)事宜通知如下：
一、嚴(yán)格遵循理財(cái)服務(wù)基本原則
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在招商銀行從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，必須依據(jù)《招商銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格管理辦法》，取得“招商銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格證書”，方可為個(gè)人客戶提供財(cái)務(wù)分析、理財(cái)規(guī)劃，出具投資建議，銷售理財(cái)產(chǎn)品或投資類產(chǎn)品。
未取得招商銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格的人員，僅可向客戶散發(fā)產(chǎn)品宣傳資料，傳遞產(chǎn)品信息，將有意向辦理理財(cái)業(yè)務(wù)的客戶介紹給個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員，不得直接從事任何理財(cái)產(chǎn)品的銷售工作。
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個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員在理財(cái)產(chǎn)品銷售過程中必須特別注意不得誤導(dǎo)客戶、代替客戶或代理客戶購買理財(cái)產(chǎn)品，具體表現(xiàn)為：
1.不得代替客戶做出投資決定；
2.不得代替客戶抄錄任何應(yīng)由客戶親自抄錄的語句，或代客戶填寫理財(cái)產(chǎn)品銷售過程中所涉及到的任何文件資料；
3.不得向客戶進(jìn)行暗示甚至做出超過條款約定的承諾；
4.不得接受客戶委托，代辦認(rèn)購手續(xù)，或代客戶保管銀行卡、賬戶與密碼等；
5.不得隱瞞產(chǎn)品材料上所列明的信息或做出虛假陳述。
理財(cái)人員出現(xiàn)上述行為，造成客戶損失等嚴(yán)重后果的，由其自行承擔(dān)，并追究所在行（部）相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。
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銀行從業(yè)人員有保管客戶信息、保守客戶秘密、尊重客戶隱私的重要職責(zé)。因工作需要，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員可以掌握其所服務(wù)的客戶的全面?zhèn)�人信息；分支行零售業(yè)務(wù)主管、營銷管理、客戶經(jīng)理助理等人員，僅在其配合個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員服務(wù)客戶時(shí)，可以掌握相關(guān)的部分客戶信息。其中業(yè)務(wù)主管、營銷管理人員僅限于瀏覽所在機(jī)構(gòu)的客戶管理類報(bào)表，客戶經(jīng)理助理限于瀏覽所協(xié)助個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員名下客戶的低風(fēng)險(xiǎn)和低保密度信息。
嚴(yán)禁將客戶信息泄露給他人，包括其他理財(cái)人員、其他客戶及客戶家屬。同時(shí)，必須按照我行質(zhì)量管理要求，小心保管客戶文件，嚴(yán)禁隨處亂放，并不得擅自復(fù)制客戶資料或以任何方式將客戶資料帶出銀行。
對(duì)于泄露客戶資料的行為，務(wù)必依法追究相關(guān)人員責(zé)任。
�。ㄋ模┍Ｗo(hù)弱勢(shì)群體
理財(cái)產(chǎn)品銷售過程中，必須特別注意保護(hù)老齡投資者及未成年人等弱勢(shì)群體的利益，幫助其嚴(yán)格控制理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)。
1.65歲（含）以上老齡投資者購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)須遵守如下規(guī)定：
�。�1）老齡投資者只能購買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)結(jié)果相匹配的理財(cái)產(chǎn)品；
�。�2）根據(jù)我行的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，無論客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果如何，一律禁止向老齡投資者銷售風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別在R4（含）以上的產(chǎn)品；
�。�3）如65歲（含）以上的老齡投資者決定購買風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別為R3的產(chǎn)品并已通過相應(yīng)級(jí)別的風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試，則在正常的風(fēng)險(xiǎn)提示工作流程外，還須請(qǐng)支行零售銀行部主管或以上級(jí)別領(lǐng)導(dǎo)見證個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的銷售過程，與客戶進(jìn)行二次風(fēng)險(xiǎn)提示，確認(rèn)客戶購買意愿。見證主管須在“受托理財(cái)產(chǎn)品交易申請(qǐng)表”上簽字確認(rèn)。
2.18歲以下未成年投資者購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)須遵守如下規(guī)定：
（1）未成年投資者只能在法定監(jiān)護(hù)人的陪同下，到我行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)完成包括風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)在內(nèi)的'一系列產(chǎn)品認(rèn)購程序。理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員須通過驗(yàn)證戶口簿或其他法律證明文件確認(rèn)其監(jiān)護(hù)人身份，并將相關(guān)材料復(fù)印留存；
�。�2）未成年投資者須在其法定監(jiān)護(hù)人的指導(dǎo)下完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)。未成年人本人及其評(píng)，并以新測(cè)評(píng)結(jié)果記載客戶檔案。嚴(yán)禁個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員為促銷產(chǎn)品而誘導(dǎo)客戶重復(fù)測(cè)評(píng)。
未經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試的客戶不得購買任何理財(cái)產(chǎn)品或投資類產(chǎn)品。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)客觀、專業(yè)地指導(dǎo)客戶填寫“個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估表”，幫助客戶了解其投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。
3.完成客戶資料的記錄和歸檔管理。每次面談結(jié)束后，理財(cái)經(jīng)理應(yīng)將面談重要事項(xiàng)記錄在客戶資料庫中，包括：客戶財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、有意向購買的產(chǎn)品類型、客戶未購買的原因、客戶未滿足的需求和客戶家庭情況等。
4.分析客戶的投資組合。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)充分了解客戶目前的資產(chǎn)狀況和投資結(jié)構(gòu)，根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好記錄，進(jìn)行客戶投資組合分析，并能夠根據(jù)客戶投資組合中產(chǎn)品最新表現(xiàn)，提出投資組合的改進(jìn)建議及具體的產(chǎn)品方案。
5.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員只能推薦客戶購買產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與客戶個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適合的理財(cái)產(chǎn)品。
當(dāng)客戶主動(dòng)要求購買風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別高于其本人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力級(jí)別的產(chǎn)品時(shí)，理財(cái)業(yè)務(wù)人員應(yīng)首先向客戶重申產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)，并向客戶清楚解釋該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)超出了其風(fēng)險(xiǎn)承受能力，同時(shí)建議客戶購買其他產(chǎn)品以滿足其投資需求。如客戶仍堅(jiān)持購買該產(chǎn)品，則必須在認(rèn)購申請(qǐng)書中對(duì)購買該產(chǎn)品做出特別聲明并簽字確認(rèn)，同時(shí)請(qǐng)支行零售部主管或以上級(jí)別領(lǐng)導(dǎo)見證客戶的銷售過程，并在交易申請(qǐng)書中簽字。但客戶為65歲（含）以上老齡客戶或18歲以下未成年客戶的情形除外。
了解客戶資產(chǎn)狀況后，須特別注意，短期資金不能做長期投資，有特定用途或來源的資金如退休金、養(yǎng)老金、撫恤金、教育基金等，不能用于高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的投資，應(yīng)向其推薦保本類產(chǎn)品及投資組合。
第二步介紹產(chǎn)品
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員銷售產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)客戶投資組合結(jié)構(gòu)、客戶投資需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)等要素，提供風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別相匹配的投資產(chǎn)品，并由客戶自主做出選擇。
對(duì)于客戶有意向購買的理財(cái)產(chǎn)品，理財(cái)人員均應(yīng)向客戶充分解釋產(chǎn)品特點(diǎn)、收益情況、產(chǎn)品條款、風(fēng)險(xiǎn)特征等所有產(chǎn)品要素。
理財(cái)人員向客戶提供的有關(guān)產(chǎn)品的書面資料，必須是由招商銀行總行零售銀行部或分行零售銀行部提供的資料。
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