專戶理財組織結(jié)構(gòu)是怎樣的

　　專戶理財項目涉及的關(guān)系方有投資人、投資顧問、項目發(fā)起人、投資管理人、資產(chǎn)托管人和其他輔助參與機(jī)構(gòu)。其中，投資顧問、項目發(fā)起人、投資管理人、資產(chǎn)托管人可以是同一人，也可以是不同人。在傳統(tǒng)型專戶理財項目中，他們通常承擔(dān)下列職責(zé)。

　　投資顧問的職責(zé)包括：客戶交流，如評估客戶信息、判斷投資的適當(dāng)性、制定投資策略;將客戶信息輸入項目發(fā)起人的系統(tǒng)。

　　項目發(fā)起人的職責(zé)是：審查投資的適當(dāng)性;后臺處理，包括開立賬戶、保存記錄、向客戶發(fā)送投資信息;資金運(yùn)轉(zhuǎn)，從客戶出取得資金，交由資產(chǎn)托管人;交易臺，執(zhí)行交易命令、記錄交易活動。

　　投資管理人：投資質(zhì)量控制;檢查和確認(rèn)客戶要求;投資管理，如決定資產(chǎn)配置，選擇投資對象;發(fā)布交易指令，通知發(fā)起人進(jìn)行交易。

　　資產(chǎn)托管人：保存客戶信息;保存代理記錄;幫助制作投資報告;持有并保管金融資產(chǎn)。

　　目前，美國的專戶理財業(yè)務(wù)也僅是在各參與主體的內(nèi)部實現(xiàn)了自動化，整個專戶理財系統(tǒng)的自動化尚未建立起來，因此仍然需要將大量的人力、物力花在組織結(jié)構(gòu)的研究上，尤其是如何提高數(shù)據(jù)在各方之間的傳遞效率，以提高自動化水平，減少數(shù)據(jù)傳遞中的誤差。

　　注：本信息僅代表專家個人觀點(diǎn)僅供參考，據(jù)此投資風(fēng)險自負(fù)。

【專戶理財組織結(jié)構(gòu)是怎樣的】相關(guān)文章：

怎樣投資黃金理財06-03

怎樣做好投資理財08-13

怎樣做金融理財09-26

怎樣做到正確投資理財06-03

怎樣理財穩(wěn)而生錢06-04

職場小白怎樣做好理財06-04

月薪3000的人怎樣理財03-19

大學(xué)生怎樣正確理財03-21

怎樣做好家庭理財06-03