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頂級(jí)富豪都是如何理財(cái)?shù)?/p>
理財(cái)是一個(gè)人生的學(xué)問，那么世界上的頂級(jí)富豪是怎么理財(cái)?shù)哪?為了幫助大家解決這個(gè)問題，下面jy135小編為大家整理了世界頂級(jí)富豪的理財(cái)方法，希望能為大家提供幫助!
頂級(jí)富豪都是如何理財(cái)?shù)?/strong>
1、摩根家族
摩根家族在1838年成立了美國的第一個(gè)家族基金(也稱為家族辦公室)。摩根家族的背景大家都很了解，目前大家熟知的摩根大通，摩根史丹利都是摩根家族幾百年傳承下來的，雖然他們現(xiàn)在已經(jīng)不是這些公司的實(shí)際控制人，但仍是沿用摩根家族的品牌。
2、洛克菲勒家族
洛克菲勒家族也在19世紀(jì)末把資產(chǎn)分為延續(xù)家族的洛克菲勒家族基金和為公益慈善做貢獻(xiàn)的洛克菲勒大學(xué)和洛克菲勒捐贈(zèng)基金幾個(gè)部分。洛克菲勒家族現(xiàn)在已經(jīng)傳到了第六代，現(xiàn)在的實(shí)際控制人斯蒂文洛克菲勒是家族的第五代。洛克菲勒家族在19世紀(jì)由石油業(yè)起家，到19世紀(jì)末時(shí)，已經(jīng)開始進(jìn)行家族的資產(chǎn)配置。
其資產(chǎn)配置的主要方向之一，就是現(xiàn)在的洛克菲勒捐贈(zèng)基金，用于在全球經(jīng)營慈善事業(yè)，以人文，醫(yī)療，教育為主，基金風(fēng)格非常低調(diào)，但是每年在全球范圍內(nèi)都會(huì)花費(fèi)至少幾億美金。包括中國的協(xié)和醫(yī)院，最初也是由洛克菲勒捐贈(zèng)基金資助興建。
另一個(gè)配置方向是洛克菲勒大學(xué)。這個(gè)大學(xué)在中國知名度不高，因?yàn)樗陌l(fā)展重點(diǎn)在于研究而不是教育，因此并不招收本科生，但在美國醫(yī)療研究領(lǐng)域享有與哈佛大學(xué)并列的盛名，并已獲得多個(gè)諾貝爾獎(jiǎng)。
第三個(gè)方向，是洛克菲勒家族基金，該基金最早只管理洛克菲勒本家族的資產(chǎn)，但是經(jīng)過幾代人的傳演，本家族的資產(chǎn)逐漸稀釋。目前已經(jīng)變成一個(gè)開放式的家族辦公室，借助洛克菲勒的品牌與資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，為多家富豪家族共同管理資產(chǎn)。
3、李嘉誠家族
華人首富李嘉誠的李氏家族近一段時(shí)間逐漸在將投資重點(diǎn)由內(nèi)地轉(zhuǎn)向歐美，并開始從房地產(chǎn)主業(yè)退出。包括第二代的李澤楷購買AIG的全球資產(chǎn)管理部門，主要是為家族進(jìn)一步向金融業(yè)轉(zhuǎn)移鋪路，并吸取全球資產(chǎn)管理的經(jīng)驗(yàn)。
4、JorgeLemann家族基金
巴西首富Lemann家族是做投行起家，于1971年成立了巴西目前最大最知名的投資銀行BancoGarantia，號(hào)稱巴西的高盛。
Lemann家族從收購巴西的啤酒公司開始，逐漸控制巴西的啤酒產(chǎn)業(yè)，然后控制南美，歐洲，最后2008年520億美元并購了美國最大的啤酒公司Anheuser-Busch，控制了全球最大的啤酒公司ABInbev，擁有百威的品牌。
2004年，Lemann家族成立了3GCapital，進(jìn)行全球范圍內(nèi)的消費(fèi)品牌并購，其中最知名的項(xiàng)目包括2010年38億美元并購了漢堡王(BurgerKing)，以及2013年與巴菲特合作280億美元并購了全球番茄醬的第一品牌亨氏。
Lemann家族的掌門人JorgeLemann曾經(jīng)是巴西5屆全國網(wǎng)球冠軍，參加過溫布爾登網(wǎng)球公開賽，為人非常低調(diào)，從不接受公開采訪。他通過直接投資，收購全球最知名的消費(fèi)品牌的方式，建立了龐大的全球消費(fèi)品帝國，擁有資產(chǎn)超過220億美元。
Lemann家族擁有豐富的投行，并購經(jīng)驗(yàn)，并且對(duì)全球市場非常熟悉，因此常常在最合適的時(shí)機(jī)，一次性出手做高達(dá)幾百億美元的項(xiàng)目。這樣的成功主要來源于經(jīng)驗(yàn)和信心以及強(qiáng)大的資源整合能力。
5、比爾蓋茨家族基金
比爾蓋茨個(gè)人和基金會(huì)的全部資產(chǎn)都由其家族基金管理。
微軟上市時(shí)，比爾蓋茨擁有微軟45%的股份。此后比爾蓋茨每個(gè)季度定期減持2千萬股微軟股票，現(xiàn)在擁有微軟大約5%的股份，價(jià)值100多億美元，這在他的總資產(chǎn)中占不到20%。其他的部分在比爾蓋茨向蓋茨慈善基金會(huì)捐贈(zèng)了280億美元以后，還有超過600多億美元的資產(chǎn)，這其中絕大部分在自己的家族基金Cascade Investment中。
比爾蓋茨在90年代初成立家族基金的時(shí)候，90%以上的資產(chǎn)是微軟的股票，由一個(gè)朋友幫助打理。他的個(gè)人資產(chǎn)慢慢轉(zhuǎn)移到家族基金以后，他雇傭了一個(gè)職業(yè)投資團(tuán)隊(duì)為他管理家族基金和慈善基金的資產(chǎn)，并且從最初的90%的微軟股票和10%的債券基金逐漸演變成目前比較平衡的的分散配置。
按照美國的法律和稅務(wù)規(guī)定并核算通貨膨脹率，家族基金要保障財(cái)產(chǎn)不縮水，投資回報(bào)率就要保持在8%以上。而比爾蓋茨的家族基金幾年來的平均投資回報(bào)率保持在10%左右，主要得益于由專業(yè)投資團(tuán)隊(duì)進(jìn)行的分散投資。
除了微軟股票以外，蓋茨家族基金采取巴菲特的價(jià)值投資方式直接長期持有美國公司的股票，包括全美最大的垃圾回收公司之一和汽車護(hù)理服務(wù)公司之一，以及藍(lán)籌公司的債券。家族基金的一部分股票和債券等傳統(tǒng)投資是通過投資其他基金完成的。蓋茨家族基金還通過其他對(duì)沖基金和私募股權(quán)基金等進(jìn)行另類投資。
按照美國的法律和稅務(wù)規(guī)定并核算通貨膨脹率，家族基金要保障財(cái)產(chǎn)不縮水，投資回報(bào)率就要保持在8%以上。而比爾蓋茨的家族基金幾年來的平均投資回報(bào)率保持在10%左右，主要得益于由專業(yè)投資團(tuán)隊(duì)進(jìn)行的分散投資。而比爾蓋茨家族之所以采用間接投資的方式，主要原因是錢太多了。這么大規(guī)模的資產(chǎn)如果直接投資股票或地產(chǎn)，很難管理。
6、陳氏家族基金
香港的陳氏家族于20世紀(jì)60年代在香港創(chuàng)立恒隆集團(tuán)，于房地產(chǎn)行業(yè)起家。在80年代，陳氏家族分成兩個(gè)部分：長子陳啟宗掌管的家族企業(yè)-恒隆地產(chǎn)繼續(xù)在中國建設(shè)商業(yè)地產(chǎn)帝國和次子陳樂宗管理的家族基金-晨興資本在全球進(jìn)行投資。
晨興創(chuàng)投于1992年由陳樂宗創(chuàng)立，致力于在美國進(jìn)行醫(yī)療健康為主的投資以及在中國進(jìn)行高科技行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)投資。其中國團(tuán)隊(duì)由劉芹和石建明領(lǐng)導(dǎo)，于2008年開始獨(dú)立運(yùn)作，并作為早期投資人投資了搜狐，攜程，小米等領(lǐng)先的高科技公司。
陳氏家族基金還在香港成立了專業(yè)團(tuán)隊(duì)，對(duì)包括對(duì)沖基金、風(fēng)險(xiǎn)投資基金等全球領(lǐng)先的另類投資基金進(jìn)行間接投資，分散投資風(fēng)險(xiǎn)。
2014年，陳氏家族的晨興基金會(huì)為哈佛大學(xué)公共學(xué)院捐贈(zèng)3、5億美元，并以其父陳曾熙之名冠名哈佛公共衛(wèi)生學(xué)院。由此也可以看出家族基金發(fā)展的另一個(gè)重要模式，就是由主業(yè)出發(fā)，逐漸發(fā)展直接投資，間接投資，當(dāng)投資進(jìn)行到一定規(guī)模時(shí)，就開始發(fā)展慈善事業(yè)。富豪家族通過發(fā)展慈善事業(yè)回饋社會(huì)，這將是未來一個(gè)重要的發(fā)展趨勢。
7、保羅艾倫家族基金
保羅艾倫是微軟的聯(lián)合創(chuàng)始人。10年前，他位列美國第三富豪，僅次于比爾蓋茨和巴菲特。但由于多次投資失敗，他的身家已經(jīng)縮水到150億美元，排名下滑到20幾位。
艾倫的主要資產(chǎn)都通過他的家族基金VulcanCapital管理，主要以進(jìn)行私募股權(quán)投資為主，主要投資方向包括私募股權(quán)，風(fēng)險(xiǎn)投資和房地產(chǎn)為主。Vulcan的很多投資都損失慘重，包括投資70億美元的Charter電信公司已經(jīng)破產(chǎn)。唯一的.投資亮點(diǎn)是Vulcan在西雅圖附近新建的商業(yè)中心隨著亞馬遜等高科技公司的迅速發(fā)展，獲得了不錯(cuò)的投資回報(bào)。艾倫名下的資產(chǎn)還包括波特蘭開拓者等三支職業(yè)球隊(duì)。
2006年，由于連年的投資不利，艾倫的資產(chǎn)持續(xù)縮水，最終在2006年，他決定把15億美元的資產(chǎn)交給前斯坦福大學(xué)基金團(tuán)隊(duì)成立MakenaCapital管理，并擁有10%的股份。事實(shí)證明，這是個(gè)明智的決定，Makena取得了良好的收益，目前管理資產(chǎn)已經(jīng)超過200億美元。
8、 Mark Zuckerberg
原高盛和摩根斯坦利私人銀行的高科技公司團(tuán)隊(duì)于2006年底就開始為剛成立不久的Facebook的創(chuàng)始人提供理財(cái)和稅務(wù)等服務(wù)，與創(chuàng)始人建立了良好的合作關(guān)系。這個(gè)私人銀行團(tuán)隊(duì)于2011年底正式獨(dú)立成立了IconiqCapital，為包括FacebookCEO，COO和總裁等高管提供財(cái)富管理服務(wù)。
通過Facebook創(chuàng)始人的社交網(wǎng)絡(luò)，Iconiq的服務(wù)范圍逐漸擴(kuò)大到其他高科技公司的高管中間，為包括游戲公司Zynga創(chuàng)始人MarkPincus等高科技富豪管理財(cái)富。目前，Iconiq通過一個(gè)基于大學(xué)基金模式的家族基金為機(jī)構(gòu)科技富豪管理超過100億美元的財(cái)富，還利用家族資源通過一個(gè)直投基金投資其他未上市的高科技公司。
除投資外，Iconiq還為客戶提供全方位的增值服務(wù)，他們?yōu)镸arkZuckerberg一個(gè)人提供的增值服務(wù)就包括把他住宅附近的全部房子都買下來再租給原房主來保證自己的隱私，監(jiān)督Zuckerberg捐贈(zèng)給新澤西公立學(xué)校的1億美元的使用情況，以及提供合法避稅建議等。
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