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投資基金的技巧

時間:2022-05-01 07:37:00 理財 我要投稿

投資基金的實(shí)用技巧

  投資基金集中投資者的資金,由基金托管人委托職業(yè)經(jīng)理人員管理,專門從事投資活動。那么,投資基金的技巧有哪些呢?下面jy135小編為大家收集整理了投資基金的技巧,希望能為大家提供幫助!

  投資基金的實(shí)用技巧

  技巧一:數(shù)量控制在3只以下

  俗話說,多則不精,基金定投也是同樣道理。既然是投資,那肯定要定期管理,如果投資超過3只,一般很難有精力每月都一一分析,那就變成了瞎投亂投,管理上不僅混亂,而且很有可能一些基金投資方向相同,屬于重復(fù)投資,無法降低風(fēng)險。

  技巧二:定投至少5年以上

  真正的基金定投,應(yīng)該是要跨越至少一個牛熊輪回周期。熊市多買份額多做積累,牛市少買份額,最后高點(diǎn)減倉全部出貨,這才是基金定投贏利的方式。結(jié)合中國股市,一輪牛熊轉(zhuǎn)換差不多要4年,所以建議投資者至少做好5年左右的投資期準(zhǔn)備。如果你只打算投資1~3年,那么基金定投并不適合你。

  技巧三:選擇合適的基金

  貨幣型和債券型基金——本質(zhì)上不適合基金定投,因?yàn)閮糁当容^穩(wěn)定,波動很小。但是某些情況下可以作為臨時性的投資用途。例如,當(dāng)股市上漲到某一階段高點(diǎn),面臨明顯的下跌風(fēng)險時,可能就有必要把基金定投的資金轉(zhuǎn)到貨幣型或債券型基金上,做必要的風(fēng)險規(guī)避,這也是趨勢定投、智能定投的主要投資策略。

  股票和指數(shù)型基金——基金定投的主力品種,波動大。這兩類基金具體選哪個,投資者一般各有說法。股票型基金這里特指的是主動管理型股票基金,而指數(shù)型基金是被動管理型股票基金。一般來說,從發(fā)達(dá)國家長期投資經(jīng)驗(yàn)來看,指數(shù)基金長期業(yè)績確實(shí)是可以戰(zhàn)勝95%以上的主動管理型基金,但是由于中國股市非有效市場,因此實(shí)際統(tǒng)計數(shù)據(jù)表明主動管理型股票基金反而業(yè)績更為突出。

  但是否就應(yīng)該投資股票型基金呢?這里又存在一些問題:500多只基金里選哪一只?它的.業(yè)績能保持穩(wěn)定么?它的基金經(jīng)理可以保持5年、10年甚至20年么?因此,如果你定投一只股票型基金,意味著你必須要多花時間關(guān)注它,包括它的投資策略、投資業(yè)績、投資風(fēng)格,特別是基金經(jīng)理有無更換等。在目前中國市場,很難說一個基金經(jīng)理會連續(xù)任職超過5年以上。而如果定投一只指數(shù)型基金,由于是被動跟蹤指數(shù),哪怕中途更換基金經(jīng)理一般也無太大影響,因此反而沒有這方面的問題。

  假如只做一只基金的定投,要么選擇代表全面又被動跟蹤的指數(shù)型基金,例如滬深300指數(shù)、MSCI中國A股指數(shù)等;要么選擇盈利能力較強(qiáng)的股票型基金包括配置型基金。如果做2~3只基金定投的組合,那么可以選擇不同風(fēng)格的主動管理型股票基金做定投組合,例如藍(lán)籌+中小盤這類不同風(fēng)格的組合。特別提醒,如果是以后考慮做基金轉(zhuǎn)換的,請千萬確認(rèn)你定投的這只基金能否做基金轉(zhuǎn)換,例如一些LOF類基金是無法進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換的,其中有很多的指數(shù)型基金包含在內(nèi)。

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