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風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部經(jīng)理述職報(bào)告
隨著個(gè)人的素質(zhì)不斷提高，接觸并使用報(bào)告的人越來越多，報(bào)告中提到的所有信息應(yīng)該是準(zhǔn)確無誤的。那么報(bào)告應(yīng)該怎么寫才合適呢？以下是小編精心整理的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部經(jīng)理述職報(bào)告，僅供參考，歡迎大家閱讀。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部經(jīng)理述職報(bào)告1
一年來的工作已經(jīng)結(jié)束，在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和同事們的積極協(xié)助、配合下，我順利完成20xx年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部的各項(xiàng)工作任務(wù)。在崗期間，我能夠認(rèn)真履行自己的職責(zé)，積極做好本職工作，較好地完成自己負(fù)責(zé)的各項(xiàng)工作任務(wù)�，F(xiàn)從以下幾個(gè)方面將我一年以來的工作情況述職如下。
一、履行本職工作
�。ㄒ唬楸M快進(jìn)入角色，保證風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作的規(guī)范性、有效性和針對性，我嚴(yán)格要求自己，從一個(gè)新學(xué)員做起，注重加強(qiáng)知識(shí)積累和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)審查崗位的理論基礎(chǔ)。首先，我認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)局下發(fā)的各類合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)控制方面的文件，以及我社信貸管理和授信業(yè)務(wù)審批流程、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》《三個(gè)“辦法”》 ，一個(gè)“指引”、合規(guī)文化建設(shè)及案件防控治理等規(guī)章制度。其次，在系統(tǒng)操作上，學(xué)習(xí)并熟練操作信貸業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等相關(guān)查詢系統(tǒng)。另外，積極參加銀行業(yè)協(xié)會(huì)舉辦的銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試。
通過學(xué)習(xí)培訓(xùn)，不僅逐步提高個(gè)人專業(yè)職能理論水平，提升自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增進(jìn)對風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理重要性的認(rèn)識(shí)，同時(shí)也提高個(gè)人的業(yè)務(wù)操作技能，使自己在業(yè)務(wù)操作上能夠規(guī)范熟練，在工作上做到有的放矢。
�。ǘ┰趯�(shí)際本職工作中，我主要做好以下幾個(gè)方面：
一是對風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作進(jìn)行安排部署。在全年的工作安排中，就轄內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系、風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序、風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行機(jī)制、考核問責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)管理文化、監(jiān)督與評(píng)價(jià)等工作進(jìn)行安排部署，進(jìn)一步明確全年的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作方向和工作計(jì)劃。
二是制定風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作計(jì)劃。在年初，根據(jù)市辦《長治市農(nóng)村信用社20xx年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)指導(dǎo)意見》制定20xx年度風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)工作計(jì)劃，明確全年制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)審核、合規(guī)檢查、品創(chuàng)新評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)、普法提示等一系列工作目標(biāo)。為使合規(guī)工作順利開展按時(shí)完成，制定合規(guī)部工作考核辦法。通過出臺(tái)制度，制定辦法，為確保全年合規(guī)管理工作取得成效奠定基礎(chǔ)。
三是加強(qiáng)內(nèi)控管理，建立健全內(nèi)控制度體系。結(jié)合工作實(shí)際，在年初及時(shí)梳理現(xiàn)有的各項(xiàng)規(guī)章制度，整理業(yè)務(wù)流程和環(huán)節(jié)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定某某聯(lián)社20xx年度規(guī)范性文件—各項(xiàng)內(nèi)控制度廢止、修訂、訂立建設(shè)規(guī)劃。20xx年以來，規(guī)范性文件共廢止3個(gè)，修訂4個(gè)，實(shí)際訂立22個(gè)制度（辦法）和操作流程。目前，我社現(xiàn)有各項(xiàng)規(guī)章制度89個(gè)，其中：信貸方面16個(gè)、財(cái)務(wù)方面12個(gè)、信息科技方面1個(gè)、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)方面1個(gè)、人力資源方面13個(gè)、稽核審計(jì)方面9個(gè)、安全保衛(wèi)方面23個(gè)、黨務(wù)工作方面2個(gè)、紀(jì)檢監(jiān)察方面5個(gè)，其他綜合制度7個(gè)。通過廢止、修訂和訂立各項(xiàng)規(guī)章制度，對制度中存在的風(fēng)險(xiǎn)漏洞進(jìn)行補(bǔ)充和完善，內(nèi)
控制度基本覆蓋所開展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)。但在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方面規(guī)范性文件還不全面，如：計(jì)算機(jī)運(yùn)行故障處理辦法、計(jì)算機(jī)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案等。
四是對各級(jí)制定的登記簿（臺(tái)賬）進(jìn)行整理、規(guī)范。在修訂、廢止內(nèi)控制度的同時(shí)，于去年10月份對所有的登記簿（臺(tái)賬）進(jìn)行整理、規(guī)范。通過對內(nèi)控制度的認(rèn)真疏理和修訂完善，目前已經(jīng)基本形成一套能夠覆蓋現(xiàn)有業(yè)務(wù)全過程的管理制度，各種登記簿（臺(tái)賬）也得到進(jìn)一步規(guī)范和統(tǒng)一。
五是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。為確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作上一個(gè)新的'臺(tái)階，有效遏制各類風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，制定《某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制建設(shè)管理辦法》。在辦法中進(jìn)一步明確包括：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信息科技風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等八類風(fēng)險(xiǎn)各業(yè)務(wù)條線職能部門的職責(zé)范圍和主要工作措施。同時(shí)，根據(jù)聯(lián)社安排，參與我社信貸業(yè)務(wù)等專項(xiàng)檢查。
六是按時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)初步規(guī)劃。根據(jù)制定的《風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)初步規(guī)劃》中的工作計(jì)劃措施，初步建立風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，確立風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和政策，搭建風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系，完成授信、會(huì)計(jì)、投資等主要業(yè)務(wù)流程再造與風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行機(jī)制建設(shè)，著手開展風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)工作，建立完善考核問責(zé)制和薪酬激勵(lì)機(jī)制，信用風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部評(píng)級(jí)已應(yīng)用于信貸工作中。目前，正在全面改造股權(quán)結(jié)構(gòu)，完成
風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系建設(shè)；嘗試引入經(jīng)濟(jì)資本管理，完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制；建立在壓力測試情景模式，進(jìn)一步完善管理信息系統(tǒng)建設(shè)。
七是開展訴訟（仲裁）工作。去年累計(jì)辦理訴訟案件19起， 19起訴訟案件中，涉及金融借款合同糾紛16起，涉及勞動(dòng)爭議1起，涉及債權(quán)糾紛1起，其中15起已結(jié)案，另3起正在審理中，通過訴訟收回貸款11萬元。
八是開展風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)教育培訓(xùn)。在20xx年初，制定《某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社20xx年度案件防控知識(shí)培訓(xùn)實(shí)施方案》，具體負(fù)責(zé)制定全轄金融相關(guān)法律法規(guī)知識(shí)學(xué)習(xí)計(jì)劃，并組織學(xué)習(xí)和進(jìn)行階段性測試。去年共開展全員性警示教育10期，分別是《再現(xiàn)真相》6期、防搶案例4期，參加人數(shù)為324人次，培訓(xùn)面人均2次。同時(shí)開展黨風(fēng)廉政教育學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)期數(shù)6期，參加人數(shù)為372人次，學(xué)習(xí)面達(dá)100%。
二、工作中存在的問題
在過去的一年，我以“提升能力、嚴(yán)謹(jǐn)履職”為標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格要求自己，力求高質(zhì)量的完成風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作。但部分問題依然存在，主要表現(xiàn)在：一是對部分工作計(jì)劃未能有序完成；二是對相關(guān)操作系統(tǒng)還挖的不深不透，未能熟練操作相關(guān)系統(tǒng)；三是對相關(guān)業(yè)務(wù)的理論知識(shí)學(xué)習(xí)還需要再系統(tǒng)歸納，吃透，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作上更需要再實(shí)踐再提高；四是工作的積極性主動(dòng)性有待進(jìn)一步提高，并加強(qiáng)和同事、部門之間的工作協(xié)調(diào)與配合。
三、下半年的工作打算
在今年的工作中，我將在去年工作的基礎(chǔ)上，揚(yáng)長避短，主動(dòng)改進(jìn)，扎實(shí)工作，全面做好風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和風(fēng)險(xiǎn)化解控制工作。主要做好以下三個(gè)方面：
（一）加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自身素質(zhì)，爭取能通過“銀行業(yè)從業(yè)資格考試”。
�。ǘ┓e極做好本職工作的同時(shí)，主動(dòng)加強(qiáng)與各部門的協(xié)調(diào)與溝通，取得支持，與同事們通力合作，共同提高，并努力完成各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)。
�。ㄈ┰鰪�(qiáng)大局觀念，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，克服自己偶爾的消極情緒，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導(dǎo)同事們，把工作做得更好，在努力鍛煉提高自己的同時(shí)，為我社美好的明天盡我綿薄之力！
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部經(jīng)理述職報(bào)告2
為建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，有效識(shí)別并主動(dòng)主動(dòng)防范化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，確保全省各縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡稱“縣級(jí)聯(lián)社”）的平安穩(wěn)健運(yùn)行，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)制定的《商業(yè)銀行內(nèi)部限制評(píng)價(jià)試行方法》、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》等規(guī)定及XX監(jiān)管局有關(guān)要求，結(jié)合我省農(nóng)村信用社實(shí)際狀況，特制定本指導(dǎo)看法。
一、合規(guī)與合規(guī)部門
本指導(dǎo)看法所指的“合規(guī)”，是指縣級(jí)聯(lián)社的全部經(jīng)營管理活動(dòng)與所適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一樣。
本指導(dǎo)看法所指的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則是指適用于縣級(jí)聯(lián)社經(jīng)營管理活動(dòng)的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)定、市場慣例、縣級(jí)聯(lián)社內(nèi)部管理規(guī)章制度以及誠懇守信等職業(yè)道德準(zhǔn)則�？h級(jí)聯(lián)社合規(guī)部門或未設(shè)置合規(guī)部門的專職合規(guī)崗（以下簡稱“合規(guī)部門”）是聯(lián)社內(nèi)部設(shè)立的識(shí)別、評(píng)估、通報(bào)、監(jiān)測并報(bào)告縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職能的部門或崗位。農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行和存貸規(guī)模達(dá)到50億元及以上的縣級(jí)聯(lián)社應(yīng)設(shè)立合規(guī)部門，配備1-2名專職合規(guī)員，并依據(jù)須要設(shè)立合規(guī)管理、法律事務(wù)等相應(yīng)崗位；存貸規(guī)模未達(dá)到50億元的縣級(jí)聯(lián)社（不含農(nóng)商行、農(nóng)合行）應(yīng)設(shè)立專職合規(guī)崗，人員可1-2名，該崗應(yīng)根據(jù)合規(guī)管理職能與內(nèi)部審計(jì)職能分別的原則設(shè)置在風(fēng)險(xiǎn)管理部門�？h級(jí)聯(lián)社所轄部門及機(jī)構(gòu)應(yīng)配備專（兼）職合規(guī)員，對設(shè)置兼職合規(guī)員的應(yīng)由該部門或機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人兼任。市州辦事處（聯(lián)社）應(yīng)設(shè)立專（兼）職合規(guī)崗，人員可1-2名，該崗設(shè)在稽核科。
二、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制
“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”是指縣級(jí)聯(lián)社因未能遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，而可能遭遇法律制裁、監(jiān)管懲罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制”是指縣級(jí)聯(lián)社有效識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主動(dòng)避開違規(guī)事務(wù)發(fā)生，主動(dòng)實(shí)行各項(xiàng)訂正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧�，持續(xù)修訂相關(guān)制度及崗位手冊，以有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，確保縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)穩(wěn)健運(yùn)行的循環(huán)過程。有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制是縣級(jí)聯(lián)社構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，是構(gòu)建有效內(nèi)部限制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心，是縣級(jí)聯(lián)社平安穩(wěn)健運(yùn)行的重要基礎(chǔ)，對縣級(jí)聯(lián)社成本限制、風(fēng)險(xiǎn)限制、資本回報(bào)等核心要素具有重要的保障作用，是經(jīng)營活動(dòng)的重要組成部分。
三、合規(guī)目標(biāo)
縣級(jí)聯(lián)社的合規(guī)目標(biāo)是指縣級(jí)聯(lián)社通過建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確保縣級(jí)聯(lián)社依法合規(guī)經(jīng)營。
四、合規(guī)文化
縣級(jí)聯(lián)社應(yīng)大力提倡、培育和推行合規(guī)文化，包括在全轄推行“合規(guī)從高管做起”、“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動(dòng)合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)建價(jià)值”等合規(guī)理念，培育全體干部員工的合規(guī)意識(shí)，提倡誠懇、守信、正直等職業(yè)道德與行為操守，懲處各種違規(guī)行為，激勵(lì)主動(dòng)報(bào)告合規(guī)問題和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，促進(jìn)內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。
合規(guī)文化是縣級(jí)聯(lián)社企業(yè)文化的核心組成部分。合規(guī)應(yīng)從高級(jí)管理層做起。高管人員必需做出合規(guī)表率，保證言行與縣級(jí)聯(lián)社的宗旨和價(jià)值觀念相一樣，領(lǐng)導(dǎo)全體員工以誠懇守信的理念遵守法律合規(guī)，構(gòu)建縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)文化。
五、合規(guī)責(zé)任
合規(guī)不僅是合規(guī)部門或合規(guī)人員的責(zé)任，更是全部員工的責(zé)任。每一位員工都必需對其業(yè)務(wù)活動(dòng)或管理活動(dòng)是否合規(guī)負(fù)責(zé)�？h級(jí)聯(lián)社對社會(huì)負(fù)責(zé)、對員工負(fù)責(zé)；員工對縣級(jí)聯(lián)社負(fù)責(zé)、對其他員工負(fù)責(zé)�？h級(jí)聯(lián)社各部門對本部門的經(jīng)營管理活動(dòng)是否合規(guī)擔(dān)當(dāng)干脆責(zé)任；縣級(jí)聯(lián)社對所轄機(jī)構(gòu)自身經(jīng)營管理活動(dòng)是否合規(guī)擔(dān)當(dāng)干脆責(zé)任。
縣級(jí)聯(lián)社理事會(huì)（董事會(huì)）對其聯(lián)社和所轄機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理活動(dòng)是否合規(guī)負(fù)有最終責(zé)任。
合規(guī)部門擔(dān)當(dāng)幫助縣級(jí)聯(lián)社高級(jí)管理層有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的盡職責(zé)任。
六、理事會(huì)（董事會(huì)）的合規(guī)職責(zé)
�。ㄒ唬⿲徸h批準(zhǔn)縣級(jí)聯(lián)社的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施；
（二）確�？h級(jí)聯(lián)社戰(zhàn)略、產(chǎn)品拓展以及潛在沖突和新的風(fēng)險(xiǎn)暴露都有獨(dú)立的評(píng)審；
�。ㄈ┐_�？h級(jí)聯(lián)社建立適當(dāng)?shù)暮弦?guī)績效考核、問責(zé)（免責(zé)）機(jī)制、激勵(lì)機(jī)制等配套措施；
�。ㄋ模┒ㄆ讷@得和正確處理高級(jí)管理層提出的合規(guī)方案和合規(guī)問題報(bào)告，并對縣級(jí)聯(lián)社管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià)，以確保被認(rèn)定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到剛好有效的解決；（五）在縣級(jí)聯(lián)社的發(fā)展戰(zhàn)略上，體現(xiàn)對合規(guī)文化的提倡和激勵(lì)，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長效機(jī)制；
�。┦跈�(quán)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行日常監(jiān)督、管理和評(píng)審，并對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的重大事項(xiàng)進(jìn)行決議；
�。ㄆ撸┟磕曛辽僖淮螌h級(jí)聯(lián)社管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性進(jìn)行評(píng)估；
（八）縣級(jí)聯(lián)社章程規(guī)定的其他合規(guī)職責(zé)。
七、監(jiān)事會(huì)的合規(guī)職責(zé)
�。ㄒ唬┍O(jiān)督縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)政策的實(shí)施，確保被認(rèn)定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到剛好整改；
（二）監(jiān)督理事會(huì)（董事會(huì)）和高級(jí)管理層履行合規(guī)職責(zé)的有效性與推廣合規(guī)文化的實(shí)效性；
�。ㄈ┟磕曛辽僖淮螌h級(jí)聯(lián)社管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性進(jìn)行評(píng)估；
�。ㄋ模┛h級(jí)聯(lián)社章程規(guī)定的其他合規(guī)職責(zé)。
八、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的合規(guī)職責(zé)
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督縣級(jí)聯(lián)社日常合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，通過與合規(guī)部門負(fù)責(zé)人單獨(dú)面談或其他有效途徑，了解合規(guī)政策的實(shí)施狀況和存在問題，剛好向理事會(huì)（董事會(huì)）或高級(jí)管理層提出相應(yīng)的看法和建議，監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施，并擔(dān)當(dāng)理事會(huì)（董事會(huì)）授權(quán)的其他合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。
九、高級(jí)管理層的合規(guī)職責(zé)
縣級(jí)聯(lián)社應(yīng)有一名高級(jí)管理人員全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)縣級(jí)聯(lián)社的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并在合規(guī)部門的幫助下，履行以下職責(zé)：
（一）負(fù)責(zé)制定和適時(shí)修訂縣級(jí)聯(lián)社的合規(guī)政策，將其作為指導(dǎo)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的綱領(lǐng)性文件，報(bào)經(jīng)理事會(huì)（董事會(huì)）批準(zhǔn)后貫徹實(shí)施；
（二）領(lǐng)先垂范、切實(shí)貫徹縣級(jí)聯(lián)社的合規(guī)政策，當(dāng)經(jīng)營與合規(guī)發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)確保合規(guī)政策得以遵守；當(dāng)發(fā)覺違規(guī)問題時(shí)，應(yīng)剛好實(shí)行措施予以補(bǔ)救，并對違規(guī)人員進(jìn)行懲戒；
（三）提名合規(guī)部門負(fù)責(zé)人報(bào)理事會(huì)（董事會(huì)）審議，并確保合規(guī)部門負(fù)責(zé)人到任后履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)的獨(dú)立性；
�。ㄋ模┙M建合規(guī)部門，賜予合規(guī)部門足夠的人力、技術(shù)等資源支持以確保其有效運(yùn)作，并保證合規(guī)部門負(fù)責(zé)人能獨(dú)立與理事會(huì)（董事會(huì)）或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)進(jìn)行溝通；
�。ㄎ澹┒ㄆ诨虿欢ㄆ谙蚶硎聲�(huì)（董事會(huì)，或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)）提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀報(bào)告，該報(bào)告應(yīng)有助于理事會(huì)（董事會(huì)，或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)）推斷縣級(jí)聯(lián)社管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性；
�。┟磕曛辽僖淮巫R(shí)別和評(píng)估縣級(jí)聯(lián)社所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以及管理這些風(fēng)險(xiǎn)的安排；
�。ㄆ撸﹦偤孟蚶硎聲�(huì)（董事會(huì)，或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)）、監(jiān)事會(huì)報(bào)告任何重大違規(guī)事務(wù)。
十、合規(guī)部門及其負(fù)責(zé)人的職責(zé)
合規(guī)部門是管理縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的獨(dú)立職能部門或崗位，幫助高級(jí)管理層制定、推動(dòng)和執(zhí)行縣級(jí)聯(lián)社的合規(guī)政策和措施，參加縣級(jí)聯(lián)社的組織機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造，為縣級(jí)聯(lián)社各部門及所轄機(jī)構(gòu)供應(yīng)政策法規(guī)支持，同時(shí)履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)教化培訓(xùn)、與監(jiān)管部門日常聯(lián)系等職責(zé)。合規(guī)部門負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)全面協(xié)調(diào)縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理，組織、監(jiān)督合規(guī)部門依據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理安排履行職責(zé)，并對縣級(jí)聯(lián)社所轄部門及機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理做出評(píng)價(jià)，定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。合規(guī)部門負(fù)責(zé)人不得兼做業(yè)務(wù)條線工作。
合規(guī)部門及其職能應(yīng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門。合規(guī)部門及專職人員不得擔(dān)當(dāng)與其合規(guī)職責(zé)可能產(chǎn)生利益沖突的職責(zé)。
十一、市州辦事處（聯(lián)社）的合規(guī)職責(zé)
市州辦事處（聯(lián)社）應(yīng)切實(shí)做好對轄內(nèi)縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)機(jī)制建設(shè)的督促、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、服務(wù)工作，履行以下合規(guī)職責(zé)：
�。ㄒ唬⿴椭÷�(lián)社組織開展有效的合規(guī)教化和培訓(xùn)，推動(dòng)轄內(nèi)縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)；
（二）督促轄內(nèi)縣級(jí)聯(lián)社實(shí)行省聯(lián)社制定的合規(guī)政策，并監(jiān)督其實(shí)施；加強(qiáng)對轄內(nèi)縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、詢問和報(bào)告，組織和推動(dòng)縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)機(jī)制建設(shè)；
�。ㄈ┘訌�(qiáng)與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)的聯(lián)系和溝通。
十二、合規(guī)部門的權(quán)限
�。ㄒ唬┖弦�(guī)部門有獲得履行合規(guī)職責(zé)的必要信息的權(quán)利；
�。ǘ┖弦�(guī)部門有權(quán)就違規(guī)事項(xiàng)或存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行定期或不定期的.現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查，對發(fā)覺的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)問題有權(quán)對被檢查對象提出整改看法和會(huì)同有關(guān)部門進(jìn)行處理；
�。ㄈ┖弦�(guī)部門有向上級(jí)合規(guī)部門及本聯(lián)社理事會(huì)（董事會(huì)）或其下設(shè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、高級(jí)管理層提出有效執(zhí)行合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的看法和建議的權(quán)利。
十三、合規(guī)部門和業(yè)務(wù)部門的關(guān)系
�。ㄒ唬I(yè)務(wù)部門對本部門業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)負(fù)有干脆責(zé)任；
�。ǘI(yè)務(wù)部門應(yīng)主動(dòng)尋求合規(guī)部門的支持和幫助，主動(dòng)進(jìn)行日常和（或）定期的合規(guī)性自查，并向合規(guī)部門供應(yīng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，支持并協(xié)作合規(guī)部門的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和評(píng)估；
�。ㄈ┖弦�(guī)部門應(yīng)為業(yè)務(wù)部門供應(yīng)合規(guī)詢問、幫助和審核，通過供應(yīng)建設(shè)性看法，辦理合規(guī)事務(wù)，為業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新供應(yīng)合規(guī)支持；合規(guī)部門有權(quán)組織和實(shí)施合規(guī)檢查，調(diào)閱任何必要的文件和交易記錄，促進(jìn)業(yè)務(wù)部門防范和限制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
十四、合規(guī)部門與稽核審計(jì)部門的關(guān)系
合規(guī)部門與稽核審計(jì)部門既相互分別又相互支持，合規(guī)部門接受稽核審計(jì)部門對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的定期或不定期檢查。
合規(guī)部門主要依據(jù)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則等對縣級(jí)聯(lián)社的經(jīng)營管理活動(dòng)進(jìn)行事前、事中的合規(guī)詢問、指導(dǎo)、監(jiān)督、服務(wù)和檢查工作，對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)定期與稽核部門交換信息�；瞬块T應(yīng)向合規(guī)部門供應(yīng)與合規(guī)有關(guān)的任何審計(jì)調(diào)查結(jié)果，為合規(guī)部門識(shí)別、監(jiān)測和評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)供應(yīng)信息來源和依據(jù)。十四、合規(guī)部門與其他職能部門的關(guān)系其他職能部門對本部門業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)負(fù)有干脆責(zé)任；職能部門應(yīng)主動(dòng)尋求合規(guī)部門的支持和幫助，主動(dòng)進(jìn)行定期或不定期的合規(guī)性自查，并向合規(guī)部門供應(yīng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，支持并協(xié)作合規(guī)部門的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、評(píng)估、監(jiān)督和檢查。
十五、合規(guī)考核
縣級(jí)聯(lián)社績效考核應(yīng)充分體現(xiàn)提倡合規(guī)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念，協(xié)調(diào)平衡好業(yè)務(wù)拓展與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系，以增加員工的合規(guī)意識(shí)，形成良好的企業(yè)合規(guī)文化�？h級(jí)聯(lián)社應(yīng)建立有效的合規(guī)評(píng)價(jià)制度，考核評(píng)價(jià)縣級(jí)聯(lián)社各部門、業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)管理人員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)力時(shí)，應(yīng)征詢合規(guī)部門負(fù)責(zé)人的看法。合規(guī)部門的績效應(yīng)由高級(jí)管理層干脆考核。合規(guī)部門人員的薪酬及獎(jiǎng)懲管理應(yīng)與其工作目標(biāo)保持一樣。
十六、合規(guī)問責(zé)
問責(zé)制是縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制能否有效運(yùn)作的關(guān)鍵，縣級(jí)聯(lián)社應(yīng)制定違規(guī)的內(nèi)部責(zé)任追究制度和糾錯(cuò)規(guī)范，落實(shí)合規(guī)責(zé)任�？h級(jí)聯(lián)社對違規(guī)責(zé)任人的處理過程和處理結(jié)果，以及所實(shí)行的訂正措施，應(yīng)充分體現(xiàn)縣級(jí)聯(lián)社的合規(guī)價(jià)值取向�？h級(jí)聯(lián)社應(yīng)設(shè)定激勵(lì)主動(dòng)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的基調(diào)，對于發(fā)覺合規(guī)問題卻隱瞞不報(bào)的，一旦被內(nèi)部審計(jì)部門或外部監(jiān)管部門查實(shí)，縣級(jí)聯(lián)社應(yīng)賜予隱瞞不報(bào)者嚴(yán)厲懲罰；對于主動(dòng)報(bào)告合規(guī)問題或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患的，縣級(jí)聯(lián)社可視狀況賜予主動(dòng)報(bào)告者減輕懲罰、免責(zé)或嘉獎(jiǎng)。
十七、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路途
縣級(jí)聯(lián)社應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的清楚路途，包括：本聯(lián)社其他部門向合規(guī)部門報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的路途，各級(jí)合規(guī)部門逐級(jí)上報(bào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的路途，合規(guī)部門向高級(jí)管理層的報(bào)告路途，以及高級(jí)管理層向理事會(huì)（董事會(huì)）或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)的報(bào)告路途等。應(yīng)明確報(bào)告路途所涉每一位人員的職責(zé)，明確報(bào)告人的報(bào)告要素、方式、格式和頻率等，以及被報(bào)告人干脆處理或向上報(bào)告的規(guī)范要求。對于報(bào)告要素的要求，應(yīng)以被報(bào)告人能據(jù)此快速、精確推斷所涉及的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)為標(biāo)準(zhǔn)。
十八、合規(guī)部門與外部監(jiān)管部門的聯(lián)系
合規(guī)部門作為縣級(jí)聯(lián)社與外部監(jiān)管部門聯(lián)系的樞紐，負(fù)責(zé)與監(jiān)管部門保持日常的工作聯(lián)系，并擔(dān)當(dāng)以下職責(zé)：
�。ㄒ唬┴�(fù)責(zé)對監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管看法和風(fēng)險(xiǎn)提示等監(jiān)管文件進(jìn)行闡釋；并從合規(guī)的專業(yè)角度，向高級(jí)管理層或縣級(jí)聯(lián)社其他部門系統(tǒng)地提出有效執(zhí)行這些文件的相關(guān)看法或建議，包括組織修訂相關(guān)政策和程序，同時(shí)賜予員工理解這些文件的相應(yīng)指導(dǎo)，持續(xù)跟蹤這些文件在縣級(jí)聯(lián)社內(nèi)部的執(zhí)行狀況；
�。ǘ┚陀嘘P(guān)監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管看法和風(fēng)險(xiǎn)提示等監(jiān)管文件不明之處詢問相關(guān)監(jiān)管部門，精確理解和把握監(jiān)管部門的要求；
�。ㄈ┐砜h級(jí)聯(lián)社主動(dòng)向監(jiān)管部門反饋看法和建議；
（四）主動(dòng)參與縣級(jí)聯(lián)社與監(jiān)管部門之間溝通和溝通等各項(xiàng)活動(dòng)；
�。ㄎ澹┌幢O(jiān)管要求向監(jiān)管部門備案，報(bào)告有關(guān)監(jiān)管事項(xiàng)。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部經(jīng)理述職報(bào)告3
一年來的工作已經(jīng)結(jié)束，在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和同事們的主動(dòng)幫助、協(xié)作下，我順當(dāng)完成20xx年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部的各項(xiàng)工作任務(wù)。在崗期間，我能夠仔細(xì)履行自己的職責(zé)，主動(dòng)做好本職工作，較好地完成自己負(fù)責(zé)的各項(xiàng)工作任務(wù)�，F(xiàn)從以下幾個(gè)方面將我一年以來的工作狀況述職如下。
一、履行本職工作
�。ㄒ唬楸M快進(jìn)入角色，保證風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作的規(guī)范性、有效性和針對性，我嚴(yán)格要求自己，從一個(gè)新學(xué)員做起，注意加強(qiáng)學(xué)問積累和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)審查崗位的理論基礎(chǔ)。首先，我仔細(xì)學(xué)習(xí)銀監(jiān)局下發(fā)的各類合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)限制方面的文件，以及我社信貸管理和授信業(yè)務(wù)審批流程、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》《三個(gè)“方法”》，一個(gè)“指引”、合規(guī)文化建設(shè)及案件防控治理等規(guī)章制度。其次，在系統(tǒng)操作上，學(xué)習(xí)并嫻熟操作信貸業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等相關(guān)查詢系統(tǒng)。另外，主動(dòng)參與銀行業(yè)協(xié)會(huì)舉辦的銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試。
通過學(xué)習(xí)培訓(xùn)，不僅逐步提高個(gè)人專業(yè)職能理論水平，提升自身的業(yè)務(wù)素養(yǎng)，增進(jìn)對風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理重要性的相識(shí)，同時(shí)也提高個(gè)人的業(yè)務(wù)操作技能，使自己在業(yè)務(wù)操作上能夠規(guī)范嫻熟，在工作上做到有的'放矢。
�。ǘ┰趯�(shí)際本職工作中，我主要做好以下幾個(gè)方面：
一是對風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作進(jìn)行支配部署。在全年的工作支配中，就轄內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系、風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序、風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行機(jī)制、考核問責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)管理文化、監(jiān)督與評(píng)價(jià)等工作進(jìn)行支配部署，進(jìn)一步明確全年的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作方向和工作安排。
二是制定風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作安排。在年初，依據(jù)市辦《長治市農(nóng)村信用社20xx年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)指導(dǎo)看法》制定20xx年度風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)工作安排，明確全年制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)審核、合規(guī)檢查、品創(chuàng)新評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)、普法提示等一系列工作目標(biāo)。為使合規(guī)工作順當(dāng)開展按時(shí)完成，制定合規(guī)部工作考核方法。通過出臺(tái)制度，制定方法，為確保全年合規(guī)管理工作取得成效奠定基礎(chǔ)。
三是加強(qiáng)內(nèi)控管理，建立健全內(nèi)限制度體系。結(jié)合工作實(shí)際，在年初剛好梳理現(xiàn)有的各項(xiàng)規(guī)章制度，整理業(yè)務(wù)流程和環(huán)節(jié)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定某某聯(lián)社20xx年度規(guī)范性文件—各項(xiàng)內(nèi)限制度廢止、修訂、訂立建設(shè)規(guī)劃。20xx年以來，規(guī)范性文件共廢止3個(gè)，修訂4個(gè)，實(shí)際訂立22個(gè)制度（方法）和操作流程。目前，我社現(xiàn)有各項(xiàng)規(guī)章制度89個(gè)，其中：信貸方面16個(gè)、財(cái)務(wù)方面12個(gè)、信息科技方面1個(gè)、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)方面1個(gè)、人力資源方面13個(gè)、稽核審計(jì)方面9個(gè)、平安保衛(wèi)方面23個(gè)、黨務(wù)工作方面2個(gè)、紀(jì)檢監(jiān)察方面5個(gè)，其他綜合制度7個(gè)。通過廢止、修訂和訂立各項(xiàng)規(guī)章制度，對制度中存在的風(fēng)險(xiǎn)漏洞進(jìn)行補(bǔ)充和完善，內(nèi)限制度基本覆蓋所開展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)。但在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方面規(guī)范性文件還不全面，如：計(jì)算機(jī)運(yùn)行故障處理方法、計(jì)算機(jī)突發(fā)事務(wù)應(yīng)急預(yù)案等。
四是對各級(jí)制定的登記簿（臺(tái)賬）進(jìn)行整理、規(guī)范。在修訂、廢止內(nèi)限制度的同時(shí)，于去年10月份對全部的登記簿（臺(tái)賬）進(jìn)行整理、規(guī)范。通過對內(nèi)限制度的仔細(xì)疏理和修訂完善，目前已經(jīng)基本形成一套能夠覆蓋現(xiàn)有業(yè)務(wù)全過程的管理制度，各種登記簿（臺(tái)賬）也得到進(jìn)一步規(guī)范和統(tǒng)一。
五是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。為確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作上一個(gè)新的臺(tái)階，有效遏制各類風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，制定《某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制建設(shè)管理方法》。在方法中進(jìn)一步明確包括：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、流淌性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信息科技風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等八類風(fēng)險(xiǎn)各業(yè)務(wù)條線職能部門的職責(zé)范圍和主要工作措施。同時(shí)，依據(jù)聯(lián)社支配，參加我社信貸業(yè)務(wù)等專項(xiàng)檢查。
六是按時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)初步規(guī)劃。依據(jù)制定的《風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)初步規(guī)劃》中的工作安排措施，初步建立風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，確立風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和政策，搭建風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系，完成授信、會(huì)計(jì)、投資等主要業(yè)務(wù)流程再造與風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行機(jī)制建設(shè)，著手開展風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)工作，建立完善考核問責(zé)制和薪酬激勵(lì)機(jī)制，信用風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部評(píng)級(jí)已應(yīng)用于信貸工作中。目前，正在全面改造股權(quán)結(jié)構(gòu)，完成風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系建設(shè)；嘗試引入經(jīng)濟(jì)資本管理，完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制；建立在壓力測試情景模式，進(jìn)一步完善管理信息系統(tǒng)建設(shè)。
七是開展訴訟（仲裁）工作。去年累計(jì)辦理訴訟案件19起，19起訴訟案件中，涉及金融借款合同糾紛16起，涉及勞動(dòng)爭議1起，涉及債權(quán)糾紛1起，其中15起已結(jié)案，另3起正在審理中，通過訴訟收回貸款11萬元。
八是開展風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)教化培訓(xùn)。在20xx年初，制定《某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社20xx年度案件防控學(xué)問培訓(xùn)實(shí)施方案》，詳細(xì)負(fù)責(zé)制定全轄金融相關(guān)法律法規(guī)學(xué)問學(xué)習(xí)安排，并組織學(xué)習(xí)和進(jìn)行階段性測試。去年共開展全員性警示教化10期，分別是《再現(xiàn)真相》6期、防搶案例4期，參與人數(shù)為324人次，培訓(xùn)面人均2次。同時(shí)開展黨風(fēng)廉政教化學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)期數(shù)6期，參與人數(shù)為372人次，學(xué)習(xí)面達(dá)100%。
二、工作中存在的問題
在過去的一年，我以“提升實(shí)力、嚴(yán)謹(jǐn)履職”為標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格要求自己，力求高質(zhì)量的完成風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作。但部分問題依舊存在，主要表現(xiàn)在：一是對部分工作安排未能有序完成；二是對相關(guān)操作系統(tǒng)還挖的不深不透，未能嫻熟操作相關(guān)系統(tǒng)；三是對相關(guān)業(yè)務(wù)的理論學(xué)問學(xué)習(xí)還須要再系統(tǒng)歸納，吃透，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作上更須要再實(shí)踐再提高；四是工作的主動(dòng)性主動(dòng)性有待進(jìn)一步提高，并加強(qiáng)和同事、部門之間的工作協(xié)調(diào)與協(xié)作。
三、下半年的工作準(zhǔn)備
在今年的工作中，我將在去年工作的基礎(chǔ)上，揚(yáng)長避短，主動(dòng)改進(jìn)，扎實(shí)工作，全面做好風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和風(fēng)險(xiǎn)化解限制工作。主要做好以下三個(gè)方面：
（一）加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自身素養(yǎng)，爭取能通過“銀行業(yè)從業(yè)資格考試”。
�。ǘ┲鲃�(dòng)做好本職工作的同時(shí)，主動(dòng)加強(qiáng)與各部門的協(xié)調(diào)與溝通，取得支持，與同事們通力合作，共同提高，并努力完成各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)。
�。ㄈ┰黾哟缶钟^念，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，克服自己間或的消極心情，提高工作質(zhì)量和效率，主動(dòng)協(xié)作領(lǐng)導(dǎo)同事們，把工作做得更好，在努力熬煉提高自己的同時(shí)，為我社美妙的明天盡我綿薄之力！
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部經(jīng)理述職報(bào)告4
為建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，有效識(shí)別并積極主動(dòng)防范化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，確保全省各縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡稱“縣級(jí)聯(lián)社”）的安全穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)制定的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》等規(guī)定及XX監(jiān)管局有關(guān)要求，結(jié)合我省農(nóng)村信用社實(shí)際情況，特制定本指導(dǎo)意見。
一、合規(guī)與合規(guī)部門
本指導(dǎo)意見所指的“合規(guī)”，是指縣級(jí)聯(lián)社的所有經(jīng)營管理活動(dòng)與所適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。
本指導(dǎo)意見所指的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則是指適用于縣級(jí)聯(lián)社經(jīng)營管理活動(dòng)的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)定、市場慣例、縣級(jí)聯(lián)社內(nèi)部管理規(guī)章制度以及誠實(shí)守信等職業(yè)道德準(zhǔn)則。
縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)部門或未設(shè)置合規(guī)部門的專職合規(guī)崗（以下簡稱“合規(guī)部門”）是聯(lián)社內(nèi)部設(shè)立的識(shí)別、評(píng)估、通報(bào)、監(jiān)測并報(bào)告縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職能的部門或崗位。
農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行和存貸規(guī)模達(dá)到50億元及以上的縣級(jí)聯(lián)社應(yīng)設(shè)立合規(guī)部門，配備1-2名專職合規(guī)員，并根據(jù)需要設(shè)立合規(guī)管理、法律事務(wù)等相應(yīng)崗位；存貸規(guī)模未達(dá)到50億元的縣級(jí)聯(lián)社（不含農(nóng)商行、農(nóng)合行）應(yīng)設(shè)立專職合規(guī)崗，人員可1-2名，該崗應(yīng)按照合規(guī)管理職能與內(nèi)部審計(jì)職能分離的原則設(shè)置在風(fēng)險(xiǎn)管理部門�？h級(jí)聯(lián)社所轄部門及機(jī)構(gòu)應(yīng)配備專（兼）職合規(guī)員，對設(shè)置兼職合規(guī)員的應(yīng)由該部門或機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人兼任。
市州辦事處（聯(lián)社）應(yīng)設(shè)立專（兼）職合規(guī)崗，人員可1-2名，該崗設(shè)在稽核科。
二、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制
“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”是指縣級(jí)聯(lián)社因未能遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制”是指縣級(jí)聯(lián)社有效識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主動(dòng)避免違規(guī)事件發(fā)生，主動(dòng)采取各項(xiàng)糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧掷m(xù)修訂相關(guān)制度及崗位手冊，以有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，確�？h級(jí)聯(lián)社合規(guī)穩(wěn)健運(yùn)行的循環(huán)過程。
有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制是縣級(jí)聯(lián)社構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，是構(gòu)建有效內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心，是縣級(jí)聯(lián)社安全穩(wěn)健運(yùn)行的重要基礎(chǔ)，對縣級(jí)聯(lián)社成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等核心要素具有重要的保障作用，是經(jīng)營活動(dòng)的重要組成部分。
三、合規(guī)目標(biāo)
縣級(jí)聯(lián)社的合規(guī)目標(biāo)是指縣級(jí)聯(lián)社通過建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確�？h級(jí)聯(lián)社依法合規(guī)經(jīng)營。
四、合規(guī)文化
縣級(jí)聯(lián)社應(yīng)大力倡導(dǎo)、培育和推行合規(guī)文化，包括在全轄推行“合規(guī)從高管做起”、“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動(dòng)合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”等合規(guī)理念，培養(yǎng)全體干部員工的合規(guī)意識(shí)，倡導(dǎo)誠實(shí)、守信、正直等職業(yè)道德與行為操守，懲處各種違規(guī)行為，鼓勵(lì)主動(dòng)報(bào)告合規(guī)問題和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，促進(jìn)內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。
合規(guī)文化是縣級(jí)聯(lián)社企業(yè)文化的核心組成部分。
合規(guī)應(yīng)從高級(jí)管理層做起。高管人員必須做出合規(guī)表率，保證言行與縣級(jí)聯(lián)社的宗旨和價(jià)值觀念相一致，領(lǐng)導(dǎo)全體員工以誠實(shí)守信的理念守法合規(guī)，構(gòu)建縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)文化。
五、合規(guī)責(zé)任
合規(guī)不僅是合規(guī)部門或合規(guī)人員的責(zé)任，更是所有員工的責(zé)任。每一位員工都必須對其業(yè)務(wù)活動(dòng)或管理活動(dòng)是否合規(guī)負(fù)責(zé)�？h級(jí)聯(lián)社對社會(huì)負(fù)責(zé)、對員工負(fù)責(zé)；員工對縣級(jí)聯(lián)社負(fù)責(zé)、對其他員工負(fù)責(zé)�？h級(jí)聯(lián)社各部門對本部門的經(jīng)營管理活動(dòng)是否合規(guī)承擔(dān)直接責(zé)任；縣級(jí)聯(lián)社對所轄機(jī)構(gòu)自身經(jīng)營管理活動(dòng)是否合規(guī)承擔(dān)直接責(zé)任。
縣級(jí)聯(lián)社理事會(huì)（董事會(huì)）對其聯(lián)社和所轄機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理活動(dòng)是否合規(guī)負(fù)有最終責(zé)任。
合規(guī)部門承擔(dān)協(xié)助縣級(jí)聯(lián)社高級(jí)管理層有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的盡職責(zé)任。
六、理事會(huì)（董事會(huì)）的合規(guī)職責(zé)
�。ㄒ唬⿲徸h批準(zhǔn)縣級(jí)聯(lián)社的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施；
（二）確�？h級(jí)聯(lián)社戰(zhàn)略、產(chǎn)品拓展以及潛在沖突和新的風(fēng)險(xiǎn)暴露都有獨(dú)立的評(píng)審；
（三）確�？h級(jí)聯(lián)社建立適當(dāng)?shù)暮弦?guī)績效考核、問責(zé)（免責(zé)）機(jī)制、激勵(lì)機(jī)制等配套措施；
�。ㄋ模┒ㄆ讷@取和正確處理高級(jí)管理層提出的合規(guī)方案和合規(guī)問題報(bào)告，并對縣級(jí)聯(lián)社管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià)，以確保被認(rèn)定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時(shí)有效的解決；
�。ㄎ澹┰诳h級(jí)聯(lián)社的發(fā)展戰(zhàn)略上，體現(xiàn)對合規(guī)文化的倡導(dǎo)和鼓勵(lì)，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長效機(jī)制；
�。┦跈�(quán)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行日常監(jiān)督、管理和評(píng)審，并對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的重大事項(xiàng)進(jìn)行決議；
�。ㄆ撸┟磕曛辽僖淮螌h級(jí)聯(lián)社管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性進(jìn)行評(píng)估；
�。ò耍┛h級(jí)聯(lián)社章程規(guī)定的其他合規(guī)職責(zé)。
七、監(jiān)事會(huì)的合規(guī)職責(zé)
�。ㄒ唬┍O(jiān)督縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)政策的實(shí)施，確保被認(rèn)定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時(shí)整改；
�。ǘ┍O(jiān)督理事會(huì)（董事會(huì)）和高級(jí)管理層履行合規(guī)職責(zé)的有效性與推廣合規(guī)文化的實(shí)效性；
（三）每年至少一次對縣級(jí)聯(lián)社管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性進(jìn)行評(píng)估；
（四）縣級(jí)聯(lián)社章程規(guī)定的其他合規(guī)職責(zé)。
八、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的合規(guī)職責(zé)（各級(jí)可不單設(shè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，其職責(zé)可由風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)履行，但必須將該職責(zé)融入風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)職責(zé)中）
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督縣級(jí)聯(lián)社日常合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，通過與合規(guī)部門負(fù)責(zé)人單獨(dú)面談或其他有效途徑，了解合規(guī)政策的實(shí)施情況和存在問題，及時(shí)向理事會(huì)（董事會(huì)）或高級(jí)管理層提出相應(yīng)的意見和建議，監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施，并承擔(dān)理事會(huì)（董事會(huì)）授權(quán)的其他合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。
九、高級(jí)管理層的.合規(guī)職責(zé)
縣級(jí)聯(lián)社應(yīng)有一名高級(jí)管理人員全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)縣級(jí)聯(lián)社的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并在合規(guī)部門的協(xié)助下，履行以下職責(zé)：
（一）負(fù)責(zé)制定和適時(shí)修訂縣級(jí)聯(lián)社的合規(guī)政策，將其作為指導(dǎo)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的綱領(lǐng)性文件，報(bào)經(jīng)理事會(huì)（董事會(huì)）批準(zhǔn)后貫徹實(shí)施；
�。ǘ┞氏却狗丁⑶袑�(shí)貫徹縣級(jí)聯(lián)社的合規(guī)政策，當(dāng)經(jīng)營與合規(guī)發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)確保合規(guī)政策得以遵守；當(dāng)發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題時(shí)，應(yīng)及時(shí)采取措施予以補(bǔ)救，并對違規(guī)人員進(jìn)行懲戒；
�。ㄈ┨崦弦�(guī)部門負(fù)責(zé)人報(bào)理事會(huì)（董事會(huì)）審議，并確保合規(guī)部門負(fù)責(zé)人到任后履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)的獨(dú)立性；
（四）組建合規(guī)部門，給予合規(guī)部門足夠的人力、技術(shù)等資源支持以確保其有效運(yùn)作，并保證合規(guī)部門負(fù)責(zé)人能獨(dú)立與理事會(huì)（董事會(huì)）或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)進(jìn)行溝通；
（五）定期或不定期向理事會(huì)（董事會(huì)，或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)）提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀報(bào)告，該報(bào)告應(yīng)有助于理事會(huì)（董事會(huì)，或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)）判斷縣級(jí)聯(lián)社管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性；
�。┟磕曛辽僖淮巫R(shí)別和評(píng)估縣級(jí)聯(lián)社所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以及管理這些風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)劃；
�。ㄆ撸┘皶r(shí)向理事會(huì)（董事會(huì)，或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)）、監(jiān)事會(huì)報(bào)告任何重大違規(guī)事件。
十、合規(guī)部門及其負(fù)責(zé)人的職責(zé)
合規(guī)部門是管理縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的獨(dú)立職能部門或崗位，協(xié)助高級(jí)管理層制定、推動(dòng)和執(zhí)行縣級(jí)聯(lián)社的合規(guī)政策和措施，參與縣級(jí)聯(lián)社的組織機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造，為縣級(jí)聯(lián)社各部門及所轄機(jī)構(gòu)提供政策法規(guī)支持，同時(shí)履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)教育培訓(xùn)、與監(jiān)管部門日常聯(lián)系等職責(zé)。
合規(guī)部門負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)全面協(xié)調(diào)縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理，組織、監(jiān)督合規(guī)部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé)，并對縣級(jí)聯(lián)社所轄部門及機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理做出評(píng)價(jià)，定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。合規(guī)部門負(fù)責(zé)人不得兼做業(yè)務(wù)條線工作。
合規(guī)部門及其職能應(yīng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門。合規(guī)部門及專職人員不得承擔(dān)與其合規(guī)職責(zé)可能產(chǎn)生利益沖突的職責(zé)。
十一、市州辦事處（聯(lián)社）的合規(guī)職責(zé)
市州辦事處（聯(lián)社）應(yīng)切實(shí)做好對轄內(nèi)縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)機(jī)制建設(shè)的督促、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、服務(wù)工作，履行以下合規(guī)職責(zé)：
（一）協(xié)助省聯(lián)社組織開展有效的合規(guī)教育和培訓(xùn)，推動(dòng)轄內(nèi)縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)；
�。ǘ┒酱佥爟�(nèi)縣級(jí)聯(lián)社貫徹落實(shí)省聯(lián)社制定的合規(guī)政策，并監(jiān)督其實(shí)施；加強(qiáng)對轄內(nèi)縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、咨詢和報(bào)告，組織和推動(dòng)縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)機(jī)制建設(shè)；
（三）加強(qiáng)與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)的聯(lián)系和溝通。
十二、合規(guī)部門的權(quán)限
�。ㄒ唬┖弦�(guī)部門有獲取履行合規(guī)職責(zé)的必要信息的權(quán)利；
�。ǘ┖弦�(guī)部門有權(quán)就違規(guī)事項(xiàng)或存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行定期或不定期的現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查，對發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)問題有權(quán)對被檢查對象提出整改意見和會(huì)同有關(guān)部門進(jìn)行處理；
�。ㄈ┖弦�(guī)部門有向上級(jí)合規(guī)部門及本聯(lián)社理事會(huì)（董事會(huì)）或其下設(shè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、高級(jí)管理層提出有效執(zhí)行合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的意見和建議的權(quán)利。
十三、合規(guī)部門和業(yè)務(wù)部門的關(guān)系
�。ㄒ唬I(yè)務(wù)部門對本部門業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)負(fù)有直接責(zé)任；
�。ǘI(yè)務(wù)部門應(yīng)主動(dòng)尋求合規(guī)部門的支持和幫助，主動(dòng)進(jìn)行日常和（或）定期的合規(guī)性自查，并向合規(guī)部門提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，支持并配合合規(guī)部門的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和評(píng)估；
（三）合規(guī)部門應(yīng)為業(yè)務(wù)部門提供合規(guī)咨詢、幫助和審核，通過提供建設(shè)性意見，辦理合規(guī)事務(wù)，為業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新提供合規(guī)支持；合規(guī)部門有權(quán)組織和實(shí)施合規(guī)檢查，調(diào)閱任何必要的文件和交易記錄，促進(jìn)業(yè)務(wù)部門防范和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
十三、合規(guī)部門與稽核審計(jì)部門的關(guān)系
合規(guī)部門與稽核審計(jì)部門既相互分離又相互支持，合規(guī)部門接受稽核審計(jì)部門對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的定期或不定期檢查。
合規(guī)部門主要依據(jù)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則等對縣級(jí)聯(lián)社的經(jīng)營管理活動(dòng)進(jìn)行事前、事中的合規(guī)咨詢、指導(dǎo)、監(jiān)督、服務(wù)和檢查工作，對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)定期與稽核部門交換信息。稽核部門應(yīng)向合規(guī)部門提供與合規(guī)有關(guān)的任何審計(jì)調(diào)查結(jié)果，為合規(guī)部門識(shí)別、監(jiān)測和評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提供信息來源和依據(jù)。
十四、合規(guī)部門與其他職能部門的關(guān)系
其他職能部門對本部門業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)負(fù)有直接責(zé)任；職能部門應(yīng)主動(dòng)尋求合規(guī)部門的支持和幫助，主動(dòng)進(jìn)行定期或不定期的合規(guī)性自查，并向合規(guī)部門提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，支持并配合合規(guī)部門的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、評(píng)估、監(jiān)督和檢查。
十五、合規(guī)考核
縣級(jí)聯(lián)社績效考核應(yīng)充分體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念，協(xié)調(diào)平衡好業(yè)務(wù)拓展與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系，以增強(qiáng)員工的合規(guī)意識(shí)，形成良好的企業(yè)合規(guī)文化。縣級(jí)聯(lián)社應(yīng)建立有效的合規(guī)評(píng)價(jià)制度，考核評(píng)價(jià)縣級(jí)聯(lián)社各部門、業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)管理人員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的能力時(shí)，應(yīng)征詢合規(guī)部門負(fù)責(zé)人的意見。合規(guī)部門的績效應(yīng)由高級(jí)管理層直接考核。合規(guī)部門人員的薪酬及獎(jiǎng)懲管理應(yīng)與其工作目標(biāo)保持一致。
十六、合規(guī)問責(zé)
問責(zé)制是縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制能否有效運(yùn)作的關(guān)鍵，縣級(jí)聯(lián)社應(yīng)制定違規(guī)的內(nèi)部責(zé)任追究制度和糾錯(cuò)規(guī)范，落實(shí)合規(guī)責(zé)任�？h級(jí)聯(lián)社對違規(guī)責(zé)任人的處理過程和處理結(jié)果，以及所采取的糾正措施，應(yīng)充分體現(xiàn)縣級(jí)聯(lián)社的合規(guī)價(jià)值取向�？h級(jí)聯(lián)社應(yīng)設(shè)定鼓勵(lì)主動(dòng)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的基調(diào)，對于發(fā)現(xiàn)合規(guī)問題卻隱瞞不報(bào)的，一旦被內(nèi)部審計(jì)部門或外部監(jiān)管部門查實(shí)，縣級(jí)聯(lián)社應(yīng)給予隱瞞不報(bào)者嚴(yán)厲處罰；對于主動(dòng)報(bào)告合規(guī)問題或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患的，縣級(jí)聯(lián)社可視情況給予主動(dòng)報(bào)告者減輕處罰、免責(zé)或獎(jiǎng)勵(lì)。
十七、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線
縣級(jí)聯(lián)社應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的清晰路線，包括：本聯(lián)社其他部門向合規(guī)部門報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的路線，各級(jí)合規(guī)部門逐級(jí)上報(bào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的路線，合規(guī)部門向高級(jí)管理層的報(bào)告路線，以及高級(jí)管理層向理事會(huì)（董事會(huì)）或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)的報(bào)告路線等。應(yīng)明確報(bào)告路線所涉每一位人員的職責(zé)，明確報(bào)告人的報(bào)告要素、方式、格式和頻率等，以及被報(bào)告人直接處理或向上報(bào)告的規(guī)范要求。對于報(bào)告要素的要求，應(yīng)以被報(bào)告人能據(jù)此迅速、準(zhǔn)確判斷所涉及的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)為標(biāo)準(zhǔn)。
十八、合規(guī)部門與外部監(jiān)管部門的聯(lián)系
合規(guī)部門作為縣級(jí)聯(lián)社與外部監(jiān)管部門聯(lián)系的樞紐，負(fù)責(zé)與監(jiān)管部門保持日常的工作聯(lián)系，并承擔(dān)以下職責(zé)：
�。ㄒ唬┴�(fù)責(zé)對監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見和風(fēng)險(xiǎn)提示等監(jiān)管文件進(jìn)行闡釋；并從合規(guī)的專業(yè)角度，向高級(jí)管理層或縣級(jí)聯(lián)社其他部門系統(tǒng)地提出有效執(zhí)行這些文件的相關(guān)意見或建議，包括組織修訂相關(guān)政策和程序，同時(shí)給予員工理解這些文件的相應(yīng)指導(dǎo)，持續(xù)跟蹤這些文件在縣級(jí)聯(lián)社內(nèi)部的執(zhí)行情況；
�。ǘ┚陀嘘P(guān)監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見和風(fēng)險(xiǎn)提示等監(jiān)管文件不明之處咨詢相關(guān)監(jiān)管部門，準(zhǔn)確理解和把握監(jiān)管部門的要求；
�。ㄈ┐砜h級(jí)聯(lián)社積極向監(jiān)管部門反饋意見和建議；
�。ㄋ模� 積極參加縣級(jí)聯(lián)社與監(jiān)管部門之間溝通和交流等各項(xiàng)活動(dòng)；
�。ㄎ澹┌幢O(jiān)管要求向監(jiān)管部門備案，報(bào)告有關(guān)監(jiān)管事項(xiàng)。
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